Сегодня для осуществления продаж за границу российские предприниматели могут использовать только частную учетную запись, зарегистрированную на физическое лицо. Система международной площадки не позволяет регистрировать российское юрид. лицо для осуществления внешней экспортной торговли. Также существуют ограничения на использование в международной торговле аккаунта, созданного на российской площадке eBayMag. ru (платформа предполагает только внутренние продажи на территории страны).

Процедура создания магазина:

Для начала продаж в зарубежные страны необходимо зарегистрировать частный аккаунт для создания учетной записи eBay и привязать к ней счет PayPal для частных лиц. В этом случае цены на ваши товары будут указаны в иностранной валюте. По законодательству РФ такие товары не могут быть приобретены российскими покупателями.

Для запуска продаж необходимо:
1. Открыть аккаунт на eBay.com.
2. Открыть счет в международной платежной системе PayPal и «привязать» его внутри системы к рублевому счету в вашем банке.
3. Занести информацию о товаре в систему.

Дополнительно для российских продавцов существует инструмент, позволяющий за короткий срок разместить товар на продажу. Для этого необходимо зайти на сайт eBaymag.com (интерфейс для одновременного управления списком товаров и продажами на торговых площадках eBay, дает возможность продавцам создавать, редактировать и удалять объявления о продаже, анализировать и повышать эффективность деятельности, увеличивать число товаров для экспорта на eBay), после чего ввести данные аккаунта и добавить файлом Excel свои данные. Для каждой страны можно выставить свои цены, при этом информация о товарах может быть переведена на язык покупателя.

Размещать объявления и управлять ими можно через раздел «Мой eBay». Необходимо учитывать, что eBay разработал систему рейтингов продавцов и покупателей. Система накладывает ограничения на продажи с новых аккаунтов, у которых нет рейтинга. Такое ограничение зависит от типа товаров и может составлять от $500 в месяц. Чтобы быстрее преодолеть этот барьер, продавцы могут устраивать распродажи, просить покупателей оставить отзыв и оценку. Также можно добавить опцию Seller к существующему аккаунту Buyer, который уже имеет высокий рейтинг, — из-за этого рейтинг будет выше нулевого, и условия для сделок будут лучше.

Стоимость обязательных услуг, доступные формы оплаты

Стандартные сборы за объявления в форматах «Аукцион» и «Фиксированная цена» начисляются следующим образом:

• Первые 50 объявлений размещаются бесплатно (за некоторыми исключениями).
• На все последующие объявления накладывается сбор в размере $0,30 (при продаже товара в формате «Аукцион» сбор возмещается).
• Сбор с окончательной стоимости товара (за единицу) составляет 10% от итоговой стоимости продажи (максимальная сумма сбора не превышает $750).

Стоимость обязательных услуг, доступные формы оплаты

Стандартные сборы за объявления в форматах «Аукцион» и «Фиксированная цена» начисляются следующим образом:

• Первые 50 объявлений размещаются бесплатно (за некоторыми исключениями).
• На все последующие объявления накладывается сбор в размере $0,30 (при продаже товара в формате «Аукцион» сбор возмещается).
• Сбор с окончательной стоимости товара (за единицу) составляет 10% от итоговой стоимости продажи (максимальная сумма сбора не превышает $750).

Особенности

Площадка предусматривает использование инструментов для увеличения продаж:

• размещение стандартного объявления;
• дополнительные параметры объявления;
• рекламные объявления;
• сборы за дополнительные услуги.

С продавца могут взимать сборы за дополнительные услуги: почтовые этикетки, напечатанные на eBay; средства, выплаченные организацией eBay покупателю в качестве возмещения, или сборы, связанные с программами eBay, в которых вы участвуете. В зависимости от суммы платежа и по усмотрению eBay эти сборы могут включаться в счет продавца и оплачиваться при помощи автоматического способа оплаты (если вы настроили его).

Особенности

Площадка предусматривает использование инструментов для увеличения продаж:

• размещение стандартного объявления;
• дополнительные параметры объявления;
• рекламные объявления;
• сборы за дополнительные услуги.

С продавца могут взимать сборы за дополнительные услуги: почтовые этикетки, напечатанные на eBay; средства, выплаченные организацией eBay покупателю в качестве возмещения, или сборы, связанные с программами eBay, в которых вы участвуете. В зависимости от суммы платежа и по усмотрению eBay эти сборы могут включаться в счет продавца и оплачиваться при помощи автоматического способа оплаты (если вы настроили его).

Электронная торговая площадка Amazon.com





Amazon — один из крупнейших и самых популярных онлайн-маркетплейсов в мире. Имеет глобальную англоязычную платформу и региональные сайты на локальных языках. Cервис Amazon охватывает 34 категории товаров, в т.ч. электронные книги, бытовую электронику, детские игрушки, спортивные товары, хозтовары, продукты питания и многое другое.

У организации есть филиалы за пределами США: в Бразилии, Канаде, Великобритании, Германии, Японии, Франции, Италии, Испании, Индии и Китае.
С 2012 года Amazon предлагает услугу предоставления продавцам складских помещений. Существует возможность временной заморозки аккаунта.


> 310 млн пользователей

> 185 стран мира

> 200 млн посещений в месяц


Языковые адаптации

Основной язык — английский


Формы ведения бизнеса

С2С / В2С
Существует два варианта ведения бизнеса на Amazon:
1. Продавать свои товары, используя программу Amazon FBA (Fulfillment By Amazon).
2. Выполнять все самостоятельно (MF Seller).


Регистрация на площадке

Прежде, чем приступить к регистрации аккаунта на сайте Amazon, продавцу понадобится завести специальный банковский счет, к которому будет привязана карта для вывода виртуальных денежных средств, полученных с продажи товара. Банковская карта может быть оформлена в любой стране и принадлежать любой платежной системе. Подойдут как дебетовые, так и кредитные карты. Единственным требованием является снятие лимита на проведение операций в интернете. Чтобы привязать карту к американскому банковскому счету, существует система Payoneer, в которой можно создать дебетовую карту для вывода денег на карточку банка. Единственное ограничение — вывод средств в Payoneer может производиться не чаще, чем раз в две недели.

На сайте Amazon регистрация доступна для двух типов продавцов:
1. Individual.
2. Professional Sellers.

Тип Individual означает регистрацию в качестве индивидуального продавца. В данном случае снимается необходимость ежемесячно оплачивать пользование площадкой. При этом с каждой покупки с продавца взимается $0.99. Дополнительное ограничение — возможность продавать на Amazon более 40 единиц товара в месяц.

Статус Amazon Professional Sellers (профессиональный продавец) требует фиксированного ежемесячного взноса, в размере $39.99, но имеет следующие преимущества перед индивидуальным аккаунтом:


• возможность продавать неограниченное число товаров в месяц;
• доступ к рекламе и аналитике;
• возможность автоматизировать бизнес на Amazon с помощью сторонних сервисов;
• экономия на комиссиях;
• неограниченное количество листингов;
• доступ ко всем категориям товаров.

Регистрация на площадке

Прежде, чем приступить к регистрации аккаунта на сайте Amazon, продавцу понадобится завести специальный банковский счет, к которому будет привязана карта для вывода виртуальных денежных средств, полученных с продажи товара. Банковская карта может быть оформлена в любой стране и принадлежать любой платежной системе. Подойдут как дебетовые, так и кредитные карты. Единственным требованием является снятие лимита на проведение операций в интернете. Чтобы привязать карту к американскому банковскому счету, существует система Payoneer, в которой можно создать дебетовую карту для вывода денег на карточку банка. Единственное ограничение — вывод средств в Payoneer может производиться не чаще, чем раз в две недели.

На сайте Amazon регистрация доступна для двух типов продавцов:
1. Individual.
2. Professional Sellers.

Тип Individual означает регистрацию в качестве индивидуального продавца. В данном случае снимается необходимость ежемесячно оплачивать пользование площадкой. При этом с каждой покупки с продавца взимается $0.99. Дополнительное ограничение — возможность продавать на Amazon более 40 единиц товара в месяц.

Статус Amazon Professional Sellers (профессиональный продавец) требует фиксированного ежемесячного взноса, в размере $39. 99, но имеет следующие преимущества перед индивидуальным аккаунтом:


• возможность продавать неограниченное число товаров в месяц;
• доступ к рекламе и аналитике;
• возможность автоматизировать бизнес на Amazon с помощью сторонних сервисов;
• экономия на комиссиях;
• неограниченное количество листингов;
• доступ ко всем категориям товаров.

Стоимость обязательных услуг, доступные формы оплаты

Регистрация аккаунта продавца и листинг товаров осуществляется бесплатно, но Amazon взимает комиссию с проданных товаров. Процент комиссии варьируется в зависимости от категории товаров и типа аккаунта.


Стоимость обязательных услуг, доступные формы оплаты

Регистрация аккаунта продавца и листинг товаров осуществляется бесплатно, но Amazon взимает комиссию с проданных товаров. Процент комиссии варьируется в зависимости от категории товаров и типа аккаунта.

Особенности работы с площадкой

Для продавцов на Amazon существует программа Amazon FBA (торговля через склады Amazon) и программа FBM (торговля со склада продавца).

FBA позволяет максимально автоматизировать бизнес и берет большую часть работы на себя. Вот как выглядит модель бизнеса при использовании Amazon FBA:
1. Продавец создает страницу товара с его описанием (она начнет транслироваться на сайте, только когда товар окажется на складе Amazon).
2. Продавец обеспечивает ряд необходимых подготовительных действий для отправки товара на склад Amazon в соответствии со всеми требованиями.
3. Товар поступает на склад, его распаковывают и принимают на хранение.
4. Страница с товаром становится видна потенциальным покупателям на Amazon.
5. На странице товара появляется отметка «Prime», что повышает его привлекательность
для покупателя.
6. Покупатель заказывает товар на Amazon.
7. Работники склада отправляют приобретенный товар покупателю.
8. Покупатель получает продукт через два дня.

Удобство сервиса заключается в том, что Амазон берет на себя все общение с клиентами, логистику, прием оплаты, работу с рекламациями и др. , а продавцу необходимо заботиться только о наличии товара в нужном количестве на складе.
Площадка осуществляет круглосуточную поддержку клиентов.
Программа Amazon FBA оптимальна для тех, кто подходит к вопросу экспортной интернет-торговли комплексно. Продавец может рассчитывать на экономию времени, возможность продавать неограниченное количество товара и получать неограниченный доход. Кроме того, применяя данную схему, продавец может участвовать в программе Amazon Prime, гарантирующей покупателям быструю и бесплатную доставку, делая продукт продавца максимально привлекательным для конечного потребителя.

Программа FBM предусматривает больший объем самостоятельной работы. В первую очередь необходимо разместить информацию о товаре на сайте Amazon, страница сразу становится активной. После поступления заказа от покупателя, необходимо упаковать и отправить товар. Данная схема предполагает самостоятельное планирование отправки товара и доставки — продавец сам выбирает курьерскую службу или почтовое отделение, несет ответственность за все этапы взаимодействия
с покупателем.


Особенности работы с площадкой

Для продавцов на Amazon существует программа Amazon FBA (торговля через склады Amazon) и программа FBM (торговля со склада продавца).

FBA позволяет максимально автоматизировать бизнес и берет большую часть работы на себя. Вот как выглядит модель бизнеса при использовании Amazon FBA:
1. Продавец создает страницу товара с его описанием (она начнет транслироваться на сайте, только когда товар окажется на складе Amazon).
2. Продавец обеспечивает ряд необходимых подготовительных действий для отправки товара на склад Amazon в соответствии со всеми требованиями.
3. Товар поступает на склад, его распаковывают и принимают на хранение.
4. Страница с товаром становится видна потенциальным покупателям на Amazon.
5. На странице товара появляется отметка «Prime», что повышает его привлекательность
для покупателя.
6. Покупатель заказывает товар на Amazon.
7. Работники склада отправляют приобретенный товар покупателю.
8. Покупатель получает продукт через два дня.

Удобство сервиса заключается в том, что Амазон берет на себя все общение с клиентами, логистику, прием оплаты, работу с рекламациями и др., а продавцу необходимо заботиться только о наличии товара в нужном количестве на складе.
Площадка осуществляет круглосуточную поддержку клиентов.
Программа Amazon FBA оптимальна для тех, кто подходит к вопросу экспортной интернет-торговли комплексно. Продавец может рассчитывать на экономию времени, возможность продавать неограниченное количество товара и получать неограниченный доход. Кроме того, применяя данную схему, продавец может участвовать в программе Amazon Prime, гарантирующей покупателям быструю и бесплатную доставку, делая продукт продавца максимально привлекательным для конечного потребителя.

Программа FBM предусматривает больший объем самостоятельной работы. В первую очередь необходимо разместить информацию о товаре на сайте Amazon, страница сразу становится активной. После поступления заказа от покупателя, необходимо упаковать и отправить товар. Данная схема предполагает самостоятельное планирование отправки товара и доставки — продавец сам выбирает курьерскую службу или почтовое отделение, несет ответственность за все этапы взаимодействия
с покупателем.

Электронная торговая площадка Europages.com





Europages — один из крупнейших европейских B2B-порталов для поиска поставщиков товаров и услуг. Площадка основана в 1982 году в Париже, а с 1995 года представлена онлайн. Компания имеет сеть региональных офисов продаж в Китае, Вьетнаме, Турции, Индии, Италии и Пакистане. Сайт доступен пользователям на 15 языках (французский, английский, итальянский, испанский, немецкий, голландский, датский, шведский, арабский, греческий, португальский, русский, китайский, польский, турецкий).


> 2 млн предприятий

> 200 стран мира

> 4 млн посещений в месяц


Языковые адаптации

Основной язык — английский. 26 языковых версий, в т.ч. русская


Формы ведения бизнеса

Рекламный каталог товаров


Регистрация на площадке

Предлагаются шесть видов (уровней) платного членства.
Площадка делает ставку на мультиязычность, но необходимо отметить, что за доступность страницы продавца на нескольких языках требуется доплата.


Регистрация на площадке

Предлагаются шесть видов (уровней) платного членства.
Площадка делает ставку на мультиязычность, но необходимо отметить, что за доступность страницы продавца на нескольких языках требуется доплата.

Электронная площадка BBP от Сбербанка





BBP (Bank of business partners) — cпециализированная площадка, созданная ПАО «Сбербанк» для участников ВЭД по поиску партнеров. BBP является маркетплейсом, то есть транзакции не производятся на самой площадке — пользователи сами определяют порядок оказания услуг, стоимость, сроки, порядок оплаты, гарантии и пр. Платформа ВВР бесплатная и подходит, в т. ч. для организаций, начинающих развитие в электронной коммерции


> 1 млн посещений сайта

> 165 стран мира

> 11 тыс. предложений


Языковые адаптации

Площадка автоматически переводит предложения и запросы
на три языка: русский, английский и китайский


Формы ведения бизнеса

Размещение предложений от аккаунта организации


Регистрация на площадке

На площадке можно создать один аккаунт и любое число предложений без ограничений по стоимости и видам (кроме запрещенных). Каждое созданное предложение/запрос проходит проверку и становится доступно после одобрения модератором сайта.


Регистрация на площадке

На площадке можно создать один аккаунт и любое число предложений без ограничений по стоимости и видам (кроме запрещенных). Каждое созданное предложение/запрос проходит проверку и становится доступно после одобрения модератором сайта.

Электронный каталог экспортеров Ленинградской области

Перейти в каталог

лучших онлайн-брокеров и торговых платформ 2022

Всесторонний и непредвзятый обзор лучших онлайн-брокерских контор

По

Майкл Саккителло

Полная биография

Майкл является старшим редактором инвестиционных и торговых платформ в Investopedia и имеет 20-летний опыт работы в области взаимных фондов, исследований макрорынка, институционального отдела торговли и обучения трейдингу. Он является дипломированным членом и профильным экспертом (SME) ведущей в отрасли Ассоциации сертифицированных специалистов по рынку (CMT).

Узнайте о нашем редакционная политика

Обновлено 28 сентября 2022 г.

Факт проверен

Майкл Розенстон

Факт проверен Майкл Розенстон

Полная биография

Майкл Розенстон — специалист по проверке фактов и исследователь с опытом работы в области бизнеса, финансов и страхования.

Узнайте о нашем редакционная политика

Наши редакторы самостоятельно исследуют и рекомендуют лучшие продукты и услуги. Вы можете узнать больше о нашем процессе независимой проверки и партнерах в раскрытии информации о рекламодателях. Мы можем получать комиссионные за покупки, сделанные по выбранным нами ссылкам.

На протяжении всей истории финансовые активы, такие как акции, облигации, товары и валюта, были свидетелями чередующихся циклов роста и падения цен. Эти колебания представляют собой рыночные возможности для трейдеров и инвесторов, желающих приумножить свои с трудом заработанные деньги. Одним из важнейших шагов в максимально эффективном использовании финансовых рынков является поиск онлайн-брокера, который лучше всего соответствует вашим личным качествам и финансовым целям.

В настоящее время все крупные онлайн-брокеры предлагают нулевую торговлю акциями и ETF, а многие также предлагают нулевую комиссию по другим классам активов. Лучшие торговые платформы предлагают низкие комиссионные прозрачно, с ограниченной тактикой геймификации, которая способствует чрезмерной торговле. Они также предоставляют обширные фундаментальные и технические исследования, широкий спектр вариантов инвестирования, современные торговые инструменты, отличное обслуживание клиентов, широкие возможности для мобильных устройств и множество легкодоступных учебных материалов на мощных настольных и мобильных платформах.


Лучшие онлайн-брокерские счета и торговые платформы 2022 года

• Лучший результат: Fidelity Investments
• Лучший брокер для ETF: Fidelity Investments
• Лучший брокер с низкими затратами: Fidelity Investments
• Лучший брокер для начинающих: TD Ameritrade
• Лучший брокер для мобильных устройств: TD Ameritrade
• Лучший брокер для продвинутых трейдеров: Interactive Brokers
• Лучший брокер для международной торговли: Interactive Brokers
• Лучший брокер по опционам: deliciousworks
  

Fidelity Investments: Лучший в целом, Лучший брокер по ETF и Лучший брокер по низким ценам

• Минимум счета : $0
• Комиссии : 0 долларов США за сделки с акциями/ETF, 0 долларов США плюс 0,65 долларов США за контракт для торговли опционами

Читать обзор полностью

Получите 100 долларов США при открытии новой учетной записи Fidelity, отвечающей требованиям, на сумму 50 долларов США или более. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия. Раскрытие предложения.

Почему мы выбрали его

Fidelity продолжает свое многолетнее лидерство в качестве нашего лучшего брокера в целом и лучшего брокера с низкими затратами. Впервые компания также заняла первое место в нашей категории «Лучший брокер для ETF», опередив Чарльза Шваба. Fidelity предлагает своим институциональным и розничным клиентам полный спектр услуг с помощью сложных инструментов, представленных в виде простого рабочего процесса, и все это по низкой цене.

Плюсы

• Приверженность отмене комиссий за общие счета

• Мощный анализ портфеля и функции счета

• Отличное исполнение заказов

• Мощная платформа Active Trader Pro

• Прямое индексирование

• Торговля дробными акциями более чем 7000 американских акций и ETF

Минусы

• Более высокие торговые комиссии при содействии брокера

• Минимальный баланс для торговли некоторыми индексами

• Доступ запрещен для неграждан США

• Для доступа ко всем инструментам может потребоваться несколько платформ

Обзор

Fidelity — наш лучший выбор в целом, а также наш лучший выбор для лучшего недорогого брокера и лучшего брокера для ETF благодаря постоянному совершенствованию продукта, сильной поддержке клиентов, непревзойденной ценности, а также глубоким исследованиям и образовательным ресурсам. Легендарная история Fidelity началась с ее основания в 1946. ​​Имея по состоянию на март 2022 года дискреционные активы на сумму 4,3 триллиона долларов США, бостонская компания входит в число ведущих брокерских фирм с точки зрения активов под управлением.

Всегда стремясь улучшить свои продукты и услуги, Fidelity недавно сообщила о новостях, запустив учетную запись цифровых активов (DAA), которая позволит спонсорам плана предлагать своим участникам доступ к биткойнам через вариант инвестирования в основной линейке своего плана. Кроме того, компания представила ETF Fidelity Crypto Industry and Digital Payments (FDIG), а также ETF Fidelity Metaverse (FMET). Улучшения также коснулись институциональной стороны бизнеса: компания расширила доступ к некоторым из своих собственных инструментов, таких как Fidelity Bond Beacon.

Для инвесторов, которым нужна индивидуальная помощь, Fidelity добавила в свою линейку счетов с цифровой прямой индексацией под названием Fidelity Managed FidFolios. FidFolios использует дробные акции для имитации индексов с владением фактическими акциями, а не ETF, что обеспечивает более глубокую настройку. Но улучшения на этом не заканчиваются, поскольку Fidelity также обновила свой мобильный интерфейс с помощью переработанной панели инструментов приложения, которая включает в себя потоковую передачу котировок на главном экране и дополнительные настройки ленты новостей.

После многих лет очень жесткой конкуренции Fidelity превзошла Чарльза Шваба как нашего лучшего брокера по ETF в этом году. Как и Schwab, Fidelity предлагает богатый образовательный контент, ориентированный на ETF, мощные инструменты проверки ETF и широкий выбор ETF на выбор. Но именно дробная торговля акциями Fidelity в ETF помогла ей выйти на первое место.

Fidelity является лидером отрасли, когда речь идет о снижении комиссий, и имеет звездную репутацию брокера с огромной сетью обслуживания клиентов, поддерживающей его недорогие и ценные предложения. Инвесторам, ищущим онлайн-брокера, который поддерживает низкие затраты при обеспечении ценности, будет трудно найти лучшего брокера, чем Fidelity.

TD Ameritrade: лучший брокер для начинающих и лучший брокер для мобильных устройств

• Минимум счета : $0
• Сборы : Бесплатные акции, ETF и комиссии за торговлю опционами. $0,65 за опционный контракт.

Читать обзор полностью

Почему мы выбрали его

TD Ameritrade удерживает свои позиции в качестве лучшего брокера для начинающих и лучшего брокера для мобильных устройств благодаря своей интуитивно понятной платформе, комплексным образовательным предложениям и превосходной аналитике мобильных опционов, исследовательским удобствам и торговым инструментам.


Плюсы

• Широкий ассортимент продукции

• Превосходный образовательный контент

• Первоклассные торговые технологии и аналитика опционов на разных платформах

• Очень мощная платформа для торговли бумагой

• Сильная поддержка клиентов

Минусы

• Некоторые сборы за счета относительно высоки

• Не предлагает дробные акции

• Необходимо включить автоматическую кассовую очистку

• Торговля криптовалютой только через внебиржевые трасты, ETF, взаимные фонды и фьючерсы на биткойны

Обзор

Мы выбрали TD Ameritrade, чтобы снова стать победителем в номинациях «Лучший брокер для начинающих» и «Лучший брокер в мобильных категориях» из-за его постоянного стремления предоставить инвесторам легкий доступ к лучшим в отрасли образовательным материалам, инструментам мобильной торговли и исследовательским удобствам.

TD Ameritrade, основанная в 1975 году и купленная Чарльзом Швабом в 2019 году, является ведущим онлайн-брокером с полным спектром услуг. Верная своей форме, компания продолжает внедрять новые усовершенствования продуктов, такие как обновления уже впечатляющих функций построения графиков и функция дайджеста портфолио, анонсированная в 2022 году.

Высоко зарекомендовавшая себя торговая платформа thinkorswim® от TD Ameritrade — мощная, но интуитивно понятная. Разработка личных торговых стратегий упрощается благодаря доступу к надежным инструментам тестирования на исторических данных, а реализацию этих стратегий можно практиковать, используя очень мощную функцию торговли на бумаге платформы. Когда дело доходит до функциональности, доступности и потока на мобильных, настольных и веб-платформах, TD Ameritrade предлагает максимально последовательный опыт.

Недавние усовершенствования мобильной платформы E*TRADE приблизили ее к претендентам на звание лучшего брокера для мобильных устройств в этом году, в то время как Interactive Brokers может похвастаться самой сложной из доступных мобильных платформ. При этом TD Ameritrade просто предлагает лучший мобильный пакет в целом. Эта общая сила обусловлена ​​широчайшим предложением доступных классов активов, доступом к высоко оцененному обслуживанию клиентов, премиальным исследованиям, мощным функциям проверки, калькуляторам с возможностями тестирования на исторических данных и инструментам для оценки вашего общего финансового положения — и все это без требований к балансу и низкой, прозрачное ценообразование,

Interactive Brokers: лучший брокер для опытных трейдеров и лучший брокер для международной торговли

• Минимум счета : $0
• Комиссия : максимум 0,005 доллара США за акцию для платформы Pro или 1 % от стоимости сделки, 0 долларов США для IBKR Lite.

Читать обзор полностью

Почему мы выбрали его

Несмотря на то, что в этих двух категориях самая тесная конкуренция по-прежнему остается позади, Interactive Brokers (IBKR) остается нашим лучшим брокером как для опытных внутридневных трейдеров, так и для международных трейдеров благодаря широкому спектру глобальных активов и передовым аналитическим инструментам и калькуляторам.

Плюсы

• Высшее исполнение

• Условные заказы для любой мыслимой ситуации

• Беспрецедентный набор иностранных и отечественных активов, пригодных для инвестирования

• Процентные ставки с низкой маржой

• Рабочая станция трейдера (TWS) — очень мощная и легко настраиваемая

Минусы

• SmartRouting IBKR недоступен для клиентов IBKR Lite

• TWS может быть сложно освоить

• Нет тестирования пользовательских торговых алгоритмов или автоматической торговли

• Скромные комиссионные цены Interactive Brokers являются многоуровневыми и могут немного сбивать с толку

Обзор

Interactive Brokers — наш лучший выбор как для искушенных, так и для международных трейдеров, потому что просто нет другого брокера, который бы сочетал в себе такое разнообразие глобальных активов для инвестирования, сложные торговые технологии и богатые исследовательские возможности. С 1,92 миллиона клиентских счетов и 2,17 миллиона долларов ежедневного торгового оборота делают IBKR стабильным, хорошо капитализированным брокером, акции которого также торгуются на бирже.

Компания была основана в 1978 году ее нынешним председателем Томасом Петерфи под именем Т.П. & Co. Компания первой использовала компьютеры в торговле, но только в 1993 году Interactive Brokers Inc. была зарегистрирована как американский брокер-дилер. Теперь это один из самых полных брокеров в отрасли. Имея доступ к 150 рынкам, торгуя акциями, опционами, фьючерсами, валютами, облигациями, фондами, криптовалютами и т. д., поддерживаемыми в 200 странах, и методами финансирования, доступными в 24 валютах, IBKR является лучшим международным брокером безоговорочно.

Чтобы сохранить большой отрыв от конкурентов, компания постоянно внедряет инновации. Более заметные усовершенствования последнего времени включают рыночную процентную ставку, выплачиваемую по неинвестированным денежным средствам, мобильное приложение IBKR GlobalTrader и добавление торговли дробными акциями для европейских акций и ETF.

Международные трейдеры могут получить доступ к финансовым рынкам и всем активам в настольной, веб- и мобильной версиях, включая IBKR Mobile и приложение IBKR GlobalTrader. TWS — это превосходно спроектированная платформа, которая объединяет технический анализ, социальные настроения, фундаментальные исследования и финансовые калькуляторы таким образом, чтобы пользователи могли извлекать выгоду из неэффективности цен лучше, чем любая другая рассмотренная нами платформа.

deliciousworks: лучший брокер по опционам

• Аккаунт Минимум : $0
• Комиссии : 0 долларов США за сделки с акциями, 1 доллар США за открытие сделок с опционами (максимум 10 долларов США за этап), 0 долларов США за закрытие

Читать обзор полностью

Почему мы выбрали его

Мы выбрали Tasteworks как лучшую платформу для торговли опционами из-за того, как она оптимизирует инструменты и контент в соответствии с потребностями своей клиентской базы, ориентированной на опционы. Более того, deliciousworks установила предельные значения цены опционов, что делает ее брокерской компанией с наименьшими издержками для высокообъемных и высокочастотных трейдеров опционами.

Плюсы

• Структура ограниченной комиссии для опционов

• Популярные инструменты для анализа и мониторинга опционных сделок

• Контент и учебные материалы Superb для опций

• Недавние улучшения панели инструментов делают торговлю еще лучше

• Функция «Follow Feed» позволяет пользователям следить за торгами знаменитостей на телевидении «Teamworks»

Минусы

• Ограниченные инвестиционные возможности

• Мало инвестиционных и пенсионных ресурсов

• Слабая портфельная аналитика

• Без новостей и фундаментального анализа

Обзор

Tastyworks сохраняет свою позицию лучшего брокера опционов благодаря интуитивно понятному предоставлению лучшего в отрасли сочетания инструментов и контента, ориентированных на опционы. Запущенный TasteTrade в 2017 году, Tasteworks был создан теми же людьми, которые создали и разработали высоко оцененное приложение thinkorswim® от TD Ameritrade.

Tastyworks предлагает очень конкурентоспособные комиссионные за торговлю опционами, с выдающимися функциями, такими как ограничения комиссий для больших размеров лотов, а также отсутствие каких-либо комиссий при закрытии позиций. К счастью для пользователей deliciousworks, эти низкие комиссии не связаны с платформой, которая обеспечивает плохую аналитику опционов, неэффективный рабочий процесс платформы или медленное исполнение сделок. На самом деле, платформа deliciousworks объединяет все эти элементы таким образом, что она является одной из лучших среди всех компаний, которые мы рассмотрели.

Tastyworks отреагировала на спрос клиентов на возможности социальной торговли, позволив пользователям следить за отдельными трейдерами в режиме реального времени и позволяя им просматривать и воспроизводить стратегии, используемые другими трейдерами. Несмотря на то, что deliciousworks по-прежнему обеспечивает первоклассное обслуживание клиентов, фиксированную структуру комиссий за сделки с опционами и превосходный образовательный и торговый контент, связанный с опционами, наша обновленная методология наказывает их за отсутствие ключевых функций исследования и ограниченные возможности мобильного построения графиков. Представитель компании сообщил нам, что они работают над этими проблемами, но какие-либо улучшения вносятся слишком поздно, чтобы помешать deliciousworks отказаться от нашего лучшего брокера для продвинутых трейдеров опционов и лучшего брокера для мобильных трейдеров опционов Interactive Brokers и TD Ameritrade. соответственно.

Окончательный вердикт

Поскольку внимание Федеральной резервной системы переключилось с содействия росту в мире после COVID на борьбу с разрушительными последствиями повышенной инфляции, 2022 год научил новое поколение трейдеров тому, что рынки действительно могут проходить циклы высокой волатильности. В то время как все онлайн-брокеры зарабатывают деньги на торговой деятельности своей клиентской базы, прямо или косвенно, лучшие брокерские платформы обеспечивают сильную поддержку клиентов, надежные исследовательские и аналитические инструменты, обширный образовательный контент, широкий спектр доступных активов и изобилие типы учетных записей, все с прозрачной структурой комиссий и ограниченной тактикой геймификации.

Основываясь на нашем исчерпывающем обзоре лучших онлайн-брокеров, мы определили, что Fidelity не только затмевает конкурентов, когда речь идет об инвестировании в ETF и низких затратах, но и просто является лучшим брокером в целом. Как новички, так и опытные инвесторы оценят торговую платформу TD Ameritrade и широту ресурсов, которые будут продвинутыми, оставаясь при этом интуитивно понятными, наряду с лучшими в своем классе мобильными возможностями. Платформа Tastyworks также достаточно интуитивно понятна для новичков, а образовательный и рыночный контент трудно превзойти, но только если вы планируете сосредоточить свое внимание на торговле опционами. Наконец, когда вы будете готовы перенести свою торговлю на самую передовую из доступных платформ с доступом к большинству международных рынков, опыт, предлагаемый Interactive Brokers, не имеет себе равных.

Что такое опции?

Опционный контракт дает держателю право, но не обязательство, купить или продать базовый актив по установленной цене в определенную дату или до нее. Существует два основных типа опционов: опцион колл дает вам право 90 379 купить 90 380 акций, а опцион пут дает вам право 90 379 продать 90 380 акций. Цена исполнения (она же цена исполнения) — это цена, по которой вы покупаете или продаете акции, если решите исполнить опцион. Дата экспирации — это когда опционный контракт истекает и становится бесполезным. Поскольку опционы получают свою стоимость от базовых активов, они принадлежат к группе ценных бумаг, известных как деривативы.

Как начать торговать опционами?

Инвесторы используют опционы для хеджирования рисков или для спекуляций. Для начала вам понадобится брокерский счет, одобренный для торговли опционами. Если у вас уже есть брокерский счет у брокера, поддерживающего опционы, вы можете заполнить заявку на активацию опционов. После того, как вы предоставите подробную информацию о своих инвестиционных целях, опыте торговли и финансовом положении (например, годовой доход, информацию о занятости, собственный капитал и общий собственный капитал), брокер рассмотрит вашу заявку и либо одобрит, либо отклонит ее. Если вы одобрены, брокер сообщит вам, на каком уровне опционов вам разрешено торговать. Если ваш текущий брокер не поддерживает опционы (или вы хотите попробовать другого брокера), вы можете подать заявку на торговлю опционами после того, как ваш стандартный брокерский счет будет одобрен. В зависимости от вашего брокера и опционной стратегии вам также может потребоваться одобрение маржинальных привилегий.

После того, как вы получили разрешение на торговлю опционами, следующим шагом будет решение, какими опционами вы хотите торговать. Тип опционного контракта, которым вы торгуете, зависит от направления, в котором вы ожидаете движения базовой акции:

• Если вы ожидаете роста цены акции: купите колл-опцион, продайте пут-опцион
• Если вы ожидаете падения цены акции : купить опцион пут, продать опцион колл
• Если вы ожидаете, что цена акций останется стабильной: продать опцион колл или продать опцион пут

После этого вам нужно выбрать цену исполнения опциона. Котировки опционов (также известные как «цепочка опционов» или «матрица») содержат доступные цены исполнения, которые основаны на цене базовой акции. Выбранная вами цена исполнения отражает то, как, по вашему мнению, будет двигаться цена акции в течение срока действия опциона. Вы также должны выбрать временной интервал опциона: дату истечения срока, после которой опцион истечет и станет бесполезным. Срок годности варьируется от дней до месяцев и лет. Как правило, чем короче период времени, тем рискованнее вариант.

Сколько денег нужно для торговли опционами?

Это зависит от вашего брокера и типа опционной стратегии, которую вы используете. Как правило, минимальный требуемый депозит составляет менее 1000 долларов США для торговли опционами уровня 1 (начальный уровень) или до 10 000 долларов США для торговли опционами уровня 2 или 3. Даже если требуемый минимум невелик, всегда полезно иметь по крайней мере от 5000 до 10 000 долларов, чтобы начать торговать опционами.

На что следует обратить внимание при выборе платформы для торговли опционами?

Хотя затраты являются одним из соображений при выборе брокера опционов и торговой платформы, необходимо взвесить и другие факторы. Если вы новичок в торговле, будет полезно иметь брокера, который предлагает существенные образовательные предложения, такие как статьи, видео и вебинары. Трейдерам среднего и продвинутого уровня потребуется надежная торговая платформа и полный набор инструментов и ресурсов для торговли опционами.

Структура комиссии по сделкам с опционами обычно сложнее, чем по сделкам с акциями. До сокращения комиссий, охватившего отрасль осенью 2019 года. , большинство брокеров взимают комиссию за каждую часть опционного спреда плюс комиссию за контракт. Плата за этап, из-за которой 2- и 4-этапные спреды были дорогими, по большей части была устранена в масштабах всей отрасли. Мы также видим, что некоторые брокеры ограничивают комиссию, взимаемую за определенные торговые сценарии.

Инвесторы с достаточно большими портфелями также могут воспользоваться преимуществами маржирования портфеля у некоторых брокеров. Это практика, которая оценивает общий риск, присущий портфелю, содержащему акции и деривативы. Инвесторы с большими портфелями могут использовать маржирование портфеля, чтобы уменьшить размер маржинального кредита.

Какой ты трейдер опционов?

Первая и самая важная часть информации, которую следует учитывать перед выбором счета для торговли опционами, это то, какой вы трейдер. Каков ваш стиль торговли и склонность к риску? Какие инструменты вы хотели бы иметь под рукой?

Если вы только начинаете торговать опционами, качество обучения и помощь, предлагаемые вашим брокером, очень важны. Частые трейдеры и те, кто торгует большим количеством контрактов, будут более чувствительны к комиссиям и сборам, поэтому проверьте сборы вашего потенциального брокера и убедитесь, что вы их понимаете.

Как выбрать брокера, который подходит именно вам

Методология

Investopedia посвящена предоставлению инвесторам беспристрастных, всесторонних обзоров и рейтингов онлайн-брокеров. В этом году мы обновили процесс проверки, проведя обширный опрос клиентов, которые активно хотят начать торговать и инвестировать с помощью онлайн-брокера. Затем мы объединили эту бесценную информацию с нашим опытом в предметной области, чтобы разработать основу для модели количественного рейтинга, которая лежит в основе того, как мы составили наш список лучших онлайн-брокеров и компаний, занимающихся торговыми платформами.

Эта модель взвешивает ключевые факторы, такие как торговые технологии, ассортимент предложений, удобство использования мобильных приложений, исследовательские возможности, образовательный контент, функции анализа портфеля, поддержку клиентов, затраты, удобства счета и общий торговый опыт в соответствии с их важностью. Наша команда исследователей собрала 2425 точек данных и взвесила 66 критериев на основе данных, собранных в ходе обширного исследования для каждой из 25 рассмотренных нами компаний.

Многие из рассмотренных нами брокеров также продемонстрировали нам свои платформы и услуги в режиме реального времени либо в своих офисах в Нью-Йорке, либо с помощью методов видеоконференцсвязи. Для большинства рассмотренных нами платформ также были получены живые брокерские счета, которые наша команда опытных писателей и редакторов использовала для проведения практического тестирования, чтобы высказать свою качественную точку зрения.

Прочтите нашу полную Методологию обзора онлайн-брокеров.

Лучшие онлайн-брокеры для начинающих 2022 года

Лучшие торговые платформы для начала инвестирования

По

Марк Л. Сетте

Полная биография

Опыт Марка в сфере финансовых услуг включает в себя уникальное знакомство с роботами-консультантами, брокерскими платформами, торговыми системами и экосистемой финансовых технологий. Он изучал отрасль и быстро меняющийся финансовый ландшафт более десяти лет. Он также выступал в качестве сторонника социально ответственного инвестирования, большей финансовой доступности и создания более инклюзивного финансового сообщества. Марк получил степень бакалавра в Университете Свободы в Линчбурге, штат Вирджиния. Он имеет статус сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP) в дополнение к многочисленным лицензиям FINRA (неактивным), включая серии 6, 7, 63 и 249.0005

Узнайте о нашем редакционная политика

Обновлено 04 октября 2022 г.

Факт проверен

Мэдди Симпсон

Факт проверен Мэдди Симпсон

Полная биография

Мэдди Симпсон — опытный журналист данных и специалист по проверке фактов с опытом работы в области финансовой аналитики.

Узнайте о нашем редакционная политика

Наши редакторы самостоятельно исследуют и рекомендуют лучшие продукты и услуги. Вы можете узнать больше о нашем процессе независимой проверки и партнерах в раскрытии информации о рекламодателях. Мы можем получать комиссионные за покупки, сделанные по выбранным нами ссылкам.

Новые инвесторы ищут брокерские платформы, на которых есть инструменты и ресурсы, которые помогут им в инвестировании. Лучшие онлайн-брокеры для начинающих просты в навигации, имеют сильные образовательные функции, обеспечивают отличное обслуживание клиентов и предлагают ряд вариантов построения портфеля. Некоторые торговые платформы для начинающих также имеют низкие требования к минимальному балансу и предлагают демо-версии, которые помогут начать работу. Мы рассмотрим лучших брокеров для начинающих, чтобы вы могли лучше понять сильные стороны каждой платформы.

Лучшие онлайн-брокеры и торговые платформы для начинающих в 2022 году

• Лучший брокер для начинающих: TD Ameritrade
• Лучший брокер по обучению инвесторов: TD Ameritrade
• Лучший брокер по простоте торговли: E*TRADE
• Лучший брокер по обслуживанию клиентов: TD Ameritrade
  

TD Ameritrade: лучший брокер для начинающих, лучший брокер по обучению инвесторов и лучший брокер по обслуживанию клиентов

• Минимум счета : $0
• Сборы : Бесплатные акции, ETF и комиссии за торговлю опционами. $0,65 за опционный контракт.

Читать обзор полностью

TD Ameritrade: лучший брокер для начинающих

Почему мы выбрали его

Мы выбрали TD Ameritrade в качестве лучшего брокера для начинающих из-за его сильной образовательной приверженности и обширного набора инвестиционных ресурсов. Платформа ловко сочетает в себе обширное предложение с интуитивно понятным интерфейсом, предоставляя при этом ряд функций, инструментов и поддержки, которые новички найдут полезными для повышения своего инвестиционного опыта.

Плюсы

• Комплексные образовательные ресурсы для новых инвесторов

• Широкий выбор торговых инструментов и вариантов инвестирования на любой вкус

• Удобное мобильное приложение и дизайн веб-сайта

Обзор

TD Ameritrade начала свою деятельность в 1975 году, зарекомендовав себя как брокер с полным спектром услуг в пакете скидок и как лидер в области торговых инноваций, опыта и образования на протяжении многих лет. В 2020 году Charles Schwab объявила о завершении сделки по приобретению TD Ameritrade за 26 миллиардов долларов.

Где TD Ameritrade действительно хороша для начинающих, так это в образовании, предлагая ресурсы по широкому кругу тем и в различных форматах. Обслуживание клиентов также легко доступно по ряду различных каналов, что дает новым инвесторам душевное спокойствие. Новичкам также понравится отсутствие требований к балансу и низкие прозрачные цены.

TD Ameritrade также выделяется своими интуитивно понятными и динамичными инструментами портфолио. Пользователи с любым опытом и инвестиционными предпочтениями найдут торговые функции, которые настраиваются в соответствии с их личными стратегиями, но новички, в частности, выиграют от хорошо выполненного дизайна, который упрощает начало работы. Навигация между мобильной, десктопной и веб-версией осуществляется без проблем и обеспечивает согласованный опыт.

Флагманская торговая платформа компании thinkorswim предлагает мощное сочетание элитных исследований, функций скрининга и калькуляторов с возможностью тестирования на исторических данных, позволяя пользователям тестировать инвестиционные стратегии на исторических данных. Также постоянно внедряются новые усовершенствования продуктов, в том числе обновления функций построения графиков и функция дайджеста портфеля, о которой было объявлено в июле 2022 года. Также доступны демо-счета, чтобы инвесторы могли легко выйти на рынок.

Пользователи сообщают, что им нравятся впечатляющие, интуитивно понятные торговые инструменты, и отмечают постоянные инновации как одно из главных достоинств TD Ameritrade. В сочетании с низкими комиссиями, превосходным обслуживанием клиентов и надежными образовательными ресурсами становится ясно, как TD Ameritrade находит отклик у начинающих инвесторов.

TD Ameritrade: лучший брокер для обучения инвесторов

Почему мы выбрали его

Широкий спектр и глубина образовательного контента TD Ameritrade отличают ее от отраслевых конкурентов. Для новичков, которые хотят улучшить свои знания в области инвестиций, TD Ameritrade предлагает все необходимые ресурсы для обучения.

Плюсы

• Широкий спектр образовательных ресурсов в различных форматах

• Интуитивно понятное мобильное приложение позволяет легко начать инвестировать

• Предлагаются демо-счета для ознакомления с платформой

Обзор

TD Ameritrade стоит выше остальных, когда речь заходит о диапазоне и глубине образовательных ресурсов. Пользователи имеют доступ к учебным материалам по широкому кругу каналов и форматов на настольных компьютерах, мобильных устройствах и в Интернете. Образовательный центр содержит обширную библиотеку контента, который легко найти в зависимости от ваших целей, знаний об инвестициях и интересующей темы. Доступны учебные пособия, подкасты, видео, вебинары и даже инвестиционный коучинг и многое другое.

TD Ameritrade успешно сочетает образование с технологиями, поэтому ваш опыт обучения постоянно улучшается. Предлагаемые учебные материалы персонализированы на основе ваших предпочтений, истории счета и других инвесторов в сопоставимом финансовом положении. По мере того, как вы со временем расширяете свое понимание инвестирования, сайт корректирует рекомендуемые материалы, чтобы они соответствовали вашим интересам и потребностям.

Новые инвесторы, которым нужен практический опыт, обнаружат, что paperMoney — это мощный инструмент. Эта функция позволяет пользователям использовать флагманскую платформу thinkorswim в качестве симулятора инвестиций, чтобы вы могли улучшить свои знания о рынке, не вкладывая реальные деньги. Этот инструмент доступен на выбранном вами устройстве, что упрощает доступ к этому учебному ресурсу.

TD Ameritrade: лучший брокер по обслуживанию клиентов

Почему мы выбрали его

TD Ameritrade обеспечивает исключительную поддержку клиентов, выиграв нашу категорию лучшего брокера по обслуживанию клиентов. Сочетая чрезвычайно всестороннюю образовательную библиотеку с доступной и отзывчивой командой обслуживания клиентов, TD Ameritrade расширяет возможности новичков в их инвестиционном путешествии.

Плюсы

• Несколько способов связаться со службой поддержки клиентов

• В приложении Thinkorswim есть функция живого чата

• Инвесторы имеют доступ к финансовым консультантам TD Ameritrade

Обзор

Обслуживание клиентов в TD Ameritrade очень доступно по различным каналам, поскольку ясно, что компания ставит довольных клиентов на первое место в своем списке. Пользователи найдут поддержку по телефону в реальном времени, доступную 24/7, и функцию чата с представителем службы поддержки через мобильное приложение thinkorswim без необходимости выходить из приложения.

Инвесторы также могут удобно связаться в социальных сетях, будь то через прямые сообщения Twitter, Apple Business Chat или платформу обмена сообщениями Meta. В качестве способа связи также предлагается контакт по электронной почте. Брокеры и финансовые консультанты TD Ameritrade доступны для инвесторов, но может взиматься комиссия.

Пользователи впечатлены не только доступностью команды обслуживания клиентов, но также скоростью и качеством ответов. Эти аспекты позволяют легко понять, почему TD Ameritrade стала победителем в этой категории.

E*TRADE: лучший брокер по простоте использования

• Аккаунт Минимум : $0
• Fees : Без комиссии за сделки с акциями/ETF. Опционы стоят от 0,50 до 0,65 долларов за контракт в зависимости от объема торгов.

Читать обзор полностью

Почему мы выбрали его

E*TRADE побеждает в номинации «Лучший брокер» за простоту использования благодаря удобному рабочему столу и мобильному интерфейсу, а также легкодоступным инструментам и функциям.

Плюсы

• Два уникальных мобильных приложения для инвесторов с разными интересами

• Готовые портфели E*TRADE и автоматизированный конструктор портфелей позволяют пользователям быстро инвестировать

• Демо-счет дает возможность протестировать платформу и стратегии перед инвестированием

• Отличные образовательные инструменты и библиотека контента

Обзор

E*TRADE является ведущим брокером с момента своего основания в 1982, процветающая как инновационная электронная платформа с развитием Интернета в начале 90-х годов и завоевавшая репутацию надежного и мощного торгового сервиса. К 2020 году Morgan Stanley приобрел E*TRADE за 13 миллиардов долларов.

E*TRADE усердно работала над улучшением и без того надежного настольного и мобильного интерфейса, выпустив более дюжины обновлений приложений в 2022 году. Эти обновления включают в себя улучшения, начиная от сведений о позициях и заканчивая оптимизацией навигации по сайту. Постоянное совершенствование учебных материалов помогает инвесторам быстро переходить от исследований к инвестированию.

Новые инвесторы могут легко начать работу благодаря простым меню сайта и исследовательским инструментам, хотя платформа создана для пользователей любого происхождения и уровня опыта. Широкий спектр готовых портфолио и автоматизированных инструментов для создания портфолио позволяет новичкам выйти на рынок, не тратя непомерно много времени на изучение основ. Опция демо-счета позволяет пользователям испытать сайт и протестировать торговые подходы, не вкладывая реальные деньги в рынок.

Предлагаются два мобильных приложения, предназначенных для инвесторов с разным уровнем опыта и стилями торговли. Мобильное приложение E*TRADE интуитивно понятно, эстетично и ориентировано на пользователей, которые хотят оставаться на связи со своими брокерскими счетами, сохраняя при этом полный паритет функций. Мобильное приложение Power E*TRADE основано на этом, предоставляя еще больше интерактивных графиков и технического анализа, чтобы у инвесторов было все необходимое на ладони.

В обзорах пользователей основное внимание уделяется постоянно улучшаемому, интуитивно понятному интерфейсу и низким или отсутствующим торговым сборам. В целом, E*TRADE — одна из самых передовых мобильных торговых платформ, поскольку она очень хорошо спроектирована и предлагает широкий спектр полезных функций.

Окончательный вердикт

TD Ameritrade и E*TRADE — сильные брокерские платформы со многими выдающимися качествами. У них обоих есть солидное меню торговых ресурсов, обширные библиотеки контента, исследовательские инструменты и демо-счета для начала работы. Оба имеют интуитивно понятный дизайн и навигацию по сайту, чтобы обеспечить бесперебойную работу. Все эти факторы помогают новым инвесторам выйти на рынок.

Тем не менее, TD Ameritrade занимает первое место в рейтинге лучших брокеров для начинающих благодаря чуть более надежному образовательному опыту и доступной команде обслуживания клиентов. Тем не менее, E*TRADE постоянно совершенствует предложения для настольных и мобильных устройств, особенно когда речь идет об образовании, делая разницу между платформами почти незаметной. В результате, новые инвесторы могут успешно использовать TD Ameritrade или E*TRADE для расширения своего инвестиционного опыта и возможностей.

Торговля против инвестирования

Как правило, когда люди говорят об инвесторах, они имеют в виду практику покупки активов, которые будут храниться в течение длительного периода времени. Инвесторы держат свои активы в долгосрочной перспективе, чтобы они могли достичь пенсионной цели или чтобы их деньги могли расти быстрее, чем на стандартном сберегательном счете.

Напротив, трейдинг предполагает покупку и продажу активов за короткий период времени с целью получения быстрой прибыли. Торговля обычно считается более рискованной, чем инвестирование, и тем, кто новичок или не имеет опыта в торговле, следует делать это с осторожностью.

Прежде чем выбрать онлайн-брокера для использования, вам необходимо задать себе вопросы, в том числе:

• Я новичок? Если это так, вам нужно найти брокера с солидными образовательными ресурсами и, в идеале, с бумажным торговым счетом для практики. Вам также понадобятся калькуляторы и инструменты анализа, которые помогут вам планировать, инвестировать и управлять своим портфелем. Качество инструментов и ресурсов может сильно различаться в зависимости от брокера, но, как правило, более крупные брокеры имеют гораздо более широкий выбор.
• Сколько я могу позволить себе инвестировать прямо сейчас? Некоторым брокерам требуются более крупные первоначальные инвестиции для открытия счета и доступа к торговой платформе. Если у вас небольшая сумма денег, вам нужен брокер с минимальным счетом или без него.
• Я трейдер или инвестор? В то время как инвесторы обычно могут обойтись веб-платформой или приложением, сложные потребности трейдеров обычно требуют настраиваемой настольной платформы со всеми прибамбасами.
• В какие активы я хотел бы инвестировать? В то время как большинство брокеров предлагают базовые услуги по акциям и ETF, вы можете обнаружить, что другие, казалось бы, стандартные предложения, такие как облигации и опционы, далеко не универсальны. Если вы заинтересованы в торговле форекс, фьючерсами, криптовалютой и т. д., вам следует искать более крупных брокеров с предложениями активов, выходящим за рамки базовых.

Как выбрать брокерскую компанию

Вам также нужно будет решить, какой тип брокерского счета вам нужен, какие сборы и насколько активно вы хотите ежедневно работать со своим счетом.

Также учитывайте свои инвестиционные предпочтения, такие как потребность в исследованиях, инструментах и ​​функциях отслеживания портфеля, чтобы убедиться, что брокер, которого вы в конечном итоге выберете, будет подходящим.

Вы также можете прочитать наше руководство по выбору правильного онлайн-брокера, чтобы получить дополнительную помощь в выборе подходящего брокерского счета.

Часто задаваемые вопросы

Как насчет Robinhood?

Вопрос о Robinhood остается сложным для нашей группы проверки. Реальность такова, что многие новые инвесторы приходят на рынок через Robinhood. Несмотря на этот факт, Robinhood никогда не брал домой нашу лучшую рекомендацию для новичков и не выигрывал ни в одной из категорий в этом списке. Для новых инвесторов, желающих выйти на рынок, Robinhood предлагает путь наименьшего сопротивления.

В то же время этот дисконтный брокер почти ничего не делает для подготовки инвесторов к успеху. В дополнение к полному отсутствию скринеров и других базовых инструментов, использование Robinhood тактики геймификации может навредить инвесторам1 больше, чем фиаско GameStop2 или высокая оплата за поток заказов3.

При использовании торгового приложения Robinhood системные подсказки, пользователи больше торгуют, что позволяет компании зарабатывать больше денег за счет оплаты потока заказов. Помимо всего этого, Robinhood — это брокер среднего и низкого уровня с хорошо оптимизированным приложением, которое соответствует нашим критериям оценки. Таким образом, мы не рекомендуем его для новых инвесторов, хотя мы понимаем, что многие новые инвесторы приходят на рынок таким образом.

В чем разница между онлайн-брокером и роботом-консультантом?

И онлайн-брокеры, и роботы-консультанты сосредоточены на том, чтобы сделать инвестиции доступными, но подходы у них разные. Брокеры предоставляют вам все инструменты исследования и информацию о рынке, необходимые для того, чтобы вы могли создавать инвестиционные стратегии, соответствующие вашим предпочтениям. Брокеры не выступают в качестве консультантов и не управляют вашим портфелем, а скорее предоставляют вам ресурсы, необходимые для реализации вашего торгового подхода.

Роботы-консультанты управляют портфелем от вашего имени, основываясь на вашем инвестиционном опыте, целях и сроках. Они также автоматизируют такие функции, как ребалансировка, которая может занимать много времени у самоуправляемых трейдеров. Обычно вы будете инвестировать в корзину ETF, а не в акции или более сложные активы. Хотя вы не будете иметь такого большого влияния на формирование своего портфеля, платформы роботов-консультантов сделают всю работу за вас, чтобы вы не сбились с пути в долгосрочной перспективе.

Вам нужно много денег, чтобы использовать онлайн брокерские услуги?

К счастью, вам не нужно много денег, чтобы открыть брокерский счет. Многие дисконтные брокеры обычно предлагают минимальную сумму счета 0 долларов, что позволяет почти любому начать работу.

Что нужно для открытия брокерского счета?

Чтобы открыть брокерский счет, вам потребуется несколько доступных сведений, в том числе:

• Имя
• Адрес
• Дата рождения
• Номер социального страхования (или идентификационный номер налогоплательщика)
• Номер телефона
• Адрес электронной почты
• Водительские права, паспорт или другое удостоверение личности
• Статус занятости и род занятий
• Годовой доход
• Собственный капитал
2 деньги в безопасности в брокерской конторе?

Все брокерские компании, работающие в США, должны иметь защиту SIPC на сумму 500 000 долларов США, включая лимит наличных средств в размере 250 000 долларов США. Это означает, что любые активы брокерской компании, превышающие 500 000 долларов США, могут быть потеряны в случае банкротства или ликвидации брокерской компании. Тем не менее, розничные инвесторы, особенно начинающие, вряд ли будут иметь счета, превышающие 500 000 долларов, что не вызывает особого беспокойства у новых инвесторов.

Могу ли я снять деньги у брокера?

Снять деньги у брокера относительно просто. Когда у вас есть деньги в брокерской компании, они обычно инвестируются в определенные активы. Иногда на стороне остаются наличные деньги, которые находятся на счете, но не вложены. Эти излишки наличных всегда можно снять в любое время, как и на банковском счете.

Остальные вложенные деньги могут быть сняты только путем ликвидации имеющихся позиций. Это означает продажу приобретенных вами активов, таких как акции, ETF и взаимные фонды. После продажи вы можете снять эти деньги.

Термины, которые следует знать новичкам

• Денежные счета: Денежный счет — это брокерский счет, на котором клиент должен оплатить полную сумму за приобретенные ценные бумаги, а покупка с маржей запрещена. Положение T Федеральной резервной системы регулирует денежные счета и покупку ценных бумаг с маржой56. Это положение дает инвесторам два рабочих дня для оплаты ценных бумаг.
• Маржинальные счета: Маржинальный счет — это брокерский счет, на котором брокер ссужает клиенту наличные для покупки акций или других финансовых продуктов. Кредит на счете обеспечен приобретенными ценными бумагами и денежными средствами и имеет периодическую процентную ставку. Поскольку клиент инвестирует заемные деньги, клиент использует кредитное плечо, которое увеличивает прибыль и убытки для клиента.
• Пенсионные счета: брокерские компании предлагают все типы пенсионных счетов, такие как традиционные IRA, Roth IRA и 401 (k) s.

Любой, кто хотел бы участвовать в фондовом рынке, должен знать некоторые основные термины:

• Акции: Акции (также известные как «акции» или «капитал») — это тип ценных бумаг, которые означают пропорциональное владение корпорацией-эмитентом. Это дает акционеру право на эту долю активов и доходов корпорации.
• Отношение цены к прибыли — отношение P/E: Отношение цены к прибыли (коэффициент P/E) — это коэффициент для оценки компании, который измеряет текущую цену ее акций по отношению к ее прибыли на акцию (EPS). Отношение цены к прибыли также иногда называют мультипликатором цены или мультипликатором прибыли.
• Рыночная капитализация: Рыночная капитализация, обычно называемая «рыночной капитализацией», относится к общей долларовой рыночной стоимости акций компании, находящихся в обращении. Рыночная капитализация рассчитывается путем умножения акций компании, находящихся в обращении, на текущую рыночную цену одной акции.
• Дивиденд: Дивиденд представляет собой распределение вознаграждения из части прибыли компании и выплачивается классу ее акционеров.
• Биржевой фонд (ETF): Биржевой фонд (ETF) представляет собой набор ценных бумаг, таких как акции, которые обычно отслеживают базовый индекс.
• Облигация: Облигация — это инструмент с фиксированным доходом, который представляет собой заем, предоставленный инвестором заемщику (обычно корпоративному или государственному). Облигацию можно рассматривать как долговую расписку. между кредитором и заемщиком, который включает детали кредита и его платежей.
• Взаимный фонд: взаимный фонд — это тип финансового механизма, состоящий из пула денег, собранных от многих инвесторов для инвестирования в ценные бумаги, такие как акции, облигации, инструменты денежного рынка и другие активы. Взаимными фондами управляют профессиональные управляющие деньгами, которые распределяют активы фонда и пытаются обеспечить прирост капитала или доход для инвесторов фонда.
• Лимитный ордер: Лимитный ордер — это использование заранее указанной цены для покупки или продажи ценной бумаги. Например, если трейдер хочет купить акции XYZ, но имеет лимит в 14,50 долларов, он купит акции только по цене 14,50 долларов или ниже. Если трейдер хочет продать акции XYZ с лимитом в 14,50 долларов, он не будет продавать акции до тех пор, пока цена не достигнет 14,50 долларов или выше.
• Рыночный ордер: Рыночный ордер — это запрос инвестора — обычно через брокера — на покупку или продажу ценных бумаг по наилучшей доступной цене на текущем рынке. Он широко считается самым быстрым и надежным способом входа или выхода из сделки и обеспечивает наиболее вероятный способ быстрого входа или выхода из сделки. Для многих ликвидных акций с большой капитализацией рыночные ордера исполняются почти мгновенно.

Если вы хотите узнать больше о фондовом рынке, вы можете ознакомиться с нашим руководством по инвестированию.

Методология

Investopedia посвящена предоставлению инвесторам беспристрастных, всесторонних обзоров и рейтингов онлайн-брокеров. В этом году мы обновили процесс проверки, проведя обширный опрос клиентов, которые активно хотят начать торговать и инвестировать с помощью онлайн-брокера. Затем мы объединили эту бесценную информацию с нашим опытом в предметной области, чтобы разработать основу для модели количественного рейтинга, которая лежит в основе того, как мы составили наш список лучших онлайн-брокеров и компаний, занимающихся торговыми платформами.

Эта модель взвешивает ключевые факторы, такие как торговые технологии, ассортимент предложений, удобство использования мобильных приложений, исследовательские возможности, образовательный контент, функции анализа портфеля, поддержку клиентов, затраты, удобства счета и общий торговый опыт в соответствии с их важностью. Наша команда исследователей собрала 2425 точек данных и взвесила 66 критериев на основе данных, собранных в ходе обширного исследования для каждой из 25 рассмотренных нами компаний.

Многие из рассмотренных нами брокеров также продемонстрировали нам свои платформы и услуги в режиме реального времени либо в своих офисах в Нью-Йорке, либо с помощью методов видеоконференцсвязи. Для большинства рассмотренных нами платформ также были получены живые брокерские счета, которые наша команда опытных писателей и редакторов использовала для проведения практического тестирования, чтобы высказать свою качественную точку зрения.

Прочтите нашу полную Методологию обзора онлайн-брокеров.

Обзор Fidelity Investments

Лучшие рейтинги для:

• Лучший онлайн-брокер
• Лучшее предложение по низкой цене
• Лучше всего подходит для ETF

Наш взгляд

В дополнение к тому, что Fidelity остается нашим лучшим общим выбором для лучшего онлайн-брокера и нашего любимого недорогого брокера, он также вытеснил Чарльза Шваба в категории «Лучший брокер для ETF» в этом году. У Fidelity есть отличные рыночные платформы, которые клиенты могут использовать на своих компьютерах и мобильных устройствах. Кроме того, компания использует свое сильное положение на рынке, чтобы улучшить и без того выдающееся предложение продуктов, сохраняя при этом очень низкие комиссионные и административные расходы. Fidelity не взимает плату или комиссию за сделки с акциями или ETF. Fidelity также предлагает своим клиентам доступ к взаимным фондам, опционам, валютам, OTCBB (дешевым акциям) и продуктам с фиксированным доходом, включая казначейские, корпоративные, агентские, муниципальные облигации и компакт-диски.

Fidelity также поддерживает своих пользователей отличными ресурсами и инструментами для инвесторов и трейдеров, такими как очень качественные образовательные материалы, инструменты анализа портфеля, отчеты, калькуляторы и отличные средства проверки для идентификации отдельных ценных бумаг в классе активов. Однако некоторые трейдеры могут захотеть поискать в другом месте, потому что Fidelity не предлагает фьючерсы, опционы на фьючерсы, товары или криптовалюты.

Введение

Fidelity является крупнейшей брокерской фирмой в США и продолжает оставаться нашим первым выбором как для лучшего онлайн-брокера, так и для недорогого брокера. Основан в 1943 в Бостоне, Fidelity имеет 40 миллионов индивидуальных инвесторов, 11,3 триллиона долларов в активах под управлением, 4,3 триллиона долларов в дискреционных активах и ежедневно совершает 3,1 миллиона сделок. «Иди на разумный риск, а не следуй за толпой» — таков был руководящий принцип фирмы с момента ее основания. Это продолжает влиять на Fidelity, как считает нынешний председатель и главный исполнительный директор Эбби Джонсон, комментируя, что «причина, по которой мы существуем, не изменилась с момента нашего основания… чтобы укрепить и обеспечить финансовое благополучие наших клиентов».

Компания продолжает инвестировать в свои системы и внедрять инновации в свои онлайн-торговые платформы, например, добавляя расширенную панель инструментов инвестора, которая запоминает, где вы были, когда закрыли программу, поэтому вы начинаете с этой страницы при следующем входе в систему. Он также добавил тематические корзины и настраиваемые индексы, которые можно перебалансировать для отдельных лиц.

Плюсы

• Низкая стоимость

• Великие торговые сделки

• Отличные специалисты по исследованиям и проверке активов

• Обширный образовательный контент

• Первоклассные инструменты и калькуляторы для анализа портфеля

Минусы

• Нет доступа к торговле фьючерсами, товарами или криптовалютами

• Учетные записи доступны только жителям США и основных островов

• Высокие комиссионные сборы при посредничестве брокера

• Сборы за опционы выше, чем у конкурентов

Объяснение плюсов

• Низкая стоимость: Fidelity имеет низкую стоимость. Он предлагает бесплатную торговлю акциями и ETF и устранил большинство комиссий за счета, таких как переводы, закрытие счета, а также комиссии за переводы и чеки. Опционы облагаются комиссией в размере 0,65 доллара США за каждый торгуемый контракт.
• Отличное исполнение сделок: Fidelity обеспечивает отличное исполнение сделок, используя запатентованные алгоритмы исполнения сделок, которые направляют ордера до 50 рыночных центров, таких как биржи, маркет-мейкеры и автоматизированные торговые системы. Fidelity может зафиксировать котировку National Best Bid and Offer (NBBO) и часто обеспечивает даже лучшее исполнение цены. Fidelity получает в среднем 0,0121 доллара чистого повышения цены для акций и ETF и 0,0525 доллара для опционов. За исключением опционов, в отличие от многих онлайн-брокеров, Fidelity не принимает оплату за поток ордеров (PFOF) для сделок с акциями и ETF, поэтому всегда будет искать лучшее исполнение цены без каких-либо конфликтов. Если они хотят, трейдеры могут направлять свои собственные заказы.
• Отличные исследования и скринеры активов: Предложения по исследованию и скринингу активов в Fidelity превосходны, и у пользователей есть скринеры для акций, ETF, опционов и инструментов с фиксированным доходом. Скринеры имеют множество доступных критериев (более 100 для скринера акций), такие темы, как облачные вычисления, дроны, экология, социальная среда и управление (ESG), а также списки наблюдения, которые можно создавать на основе результатов поиска. Новая функция скринеров Fidelity включает в себя возможность просмотра всех ETF, содержащих определенную акцию. Пользователи также имеют бесплатный доступ как к исследованиям Fidelity, так и к исследованиям третьих лиц из более чем 25 источников, включая Zacks Investment Research, Standard & Poors и Moody’s Investor Service, Inc. а также для экологических, социальных, управленческих и социально ответственных инвестиций (ESG/SRI).
• Обширный образовательный контент: Fidelity предлагает своим клиентам многочисленные образовательные предложения в различных форматах, включая статьи, видео, живые и записанные вебинары и инфографику. Клиенты также могут поговорить с профессионалами с опытом торговли, чтобы обсудить свои торговые идеи, когда они учатся инвестировать или торговать различными продуктами.
• Первоклассные инструменты и калькуляторы для анализа портфеля: Fidelity предлагает множество инструментов и калькуляторов, которые можно использовать для анализа портфеля или для конкретных сделок. Для опционов у него есть калькуляторы, чтобы увидеть вероятность того, что сделки с опционами закончатся деньгами. В Fidelity также есть калькуляторы для определения инвестиционных целей и отслеживания результатов портфеля.

Объяснение минусов

• Нет доступа к торговле фьючерсами, товарами или криптовалютами: Fidelity не поддерживает торговлю фьючерсами, опционами на фьючерсы, товары, валюты или криптовалюты, хотя вы можете обменивать валюты на платформе. Хотя большинство клиентов Fidelity могут не проявлять интереса к этим продуктам, более активные трейдеры могут захотеть торговать на этих рынках и, как правило, предпочитают иметь все свои торговые продукты на одной платформе, а не использовать несколько платформ.
• Учетные записи доступны только для жителей США и основных островов: Учетные записи Fidelity доступны только для людей, которые являются жителями США или одного из его основных островов, Гуама, Пуэрто-Рико и Виргинских островов США.
• Высокие комиссионные сборы при посредничестве брокера: Комиссионный сбор при посредничестве брокера, составляющий 32,95 доллара США, является одним из самых высоких в брокерской индустрии. Инвесторам и трейдерам, которые ищут брокерскую торговлю, лучше искать брокеров, которые берут меньше.
• Плата за опционы выше, чем у конкурентов: Fidelity взимает с клиентов 0,65 доллара США за опционный контракт, торгуемый как на открытой, так и на закрытой стороне сделки, без ограничения стоимости. Это означает, что вы платите комиссионные как при открытии, так и при закрытии обеих частей многоэтапных сделок с опционами. Поскольку есть брокеры, такие как Webull, которые ничего не берут за опционы, или Tasteworks, которые ограничивают комиссию и взимают плату только за одну сторону сделки, трейдеры, торгующие опционами с большими объемами, могут искать возможность торговли опционами в других местах.

Удобство использования

Создать учетную запись в Fidelity легко, выполнив стандартный для большинства брокеров процесс: почтовый адрес, номер социального страхования, информацию о занятости, а затем создание учетной записи. Существующие клиенты могут открыть новую учетную запись еще быстрее, и вы можете иметь несколько типов учетных записей с Fidelity для разных целей. Как и на других брокерских счетах, тем, кто хочет торговать опционами или на марже, придется заполнить дополнительные формы и получить одобрение.

Fidelity предлагает три платформы, которые можно использовать одновременно. Все платформы предоставляют котировки акций и новости, но веб-платформа не транслирует эту информацию в режиме реального времени. Базовая веб-платформа проще в использовании и отвечает потребностям более пассивных инвесторов, но вряд ли понравится более активным инвесторам и трейдерам. Активные инвесторы и трейдеры будут склоняться к загружаемой торговой платформе Fidelity Active Trader Pro. Active Trader Pro имеет гораздо больше инструментов и функций, чем веб-платформа, и обладает широкими возможностями настройки. Опытные трейдеры, которые хотят использовать инструменты для анализа опционов, а также расширенные функции, такие как условные ордера, найдут все эти функции в Active Trader Pro.

Мобильное приложение, доступное для устройств Android, iOS, Amazon и Google Assistant, похоже на Active Trader Pro, но мобильное приложение не поддерживает торговлю с фиксированным доходом или условные ордера.

В целом навигация на платформах Fidelity достаточно интуитивно понятна, хотя на веб-сайте есть много подменю, привыкание к которым может занять некоторое время у новых пользователей. У Fidelity также есть приложение для часов, которое позволяет пользователям просматривать историю котировок и подробные котировки в реальном времени для акций, опционов, ETF и взаимных фондов. Приложение для часов также может предоставлять уведомления о заказах, в том числе о ценовых триггерах.

Торговый опыт

Торговый опыт с веб-сайтом Fidelity довольно прост, а навигация интуитивно понятна. Хотя на веб-сайте есть возможность просматривать потоковые котировки, новости необходимо обновлять вручную, поскольку они не транслируются. Хотя вы можете установить некоторые торговые значения по умолчанию на веб-сайте, пользователям придется повторно вводить большую часть информации для каждой сделки. Веб-платформа поддерживает ордера на покупку, продажу и стоп-приказы, включая трейлинг-стопы и рыночные при открытии или закрытии.

Торговля опционами на веб-платформе не так сильна, как другие предложения. Платформа поддерживает стратегии четырехэтапных опционов, и есть раскрывающийся список, который позволяет пользователю выбирать тип торговли, такой как спреды, бабочки, кондоры, стрэнглы, стрэддлы и спреды. Однако диаграмм широко используемого графика выплат не было. После выбора нужной сделки с опционами для каждой ноги, созданной на основе выбранного типа сделки, появляются пустые строки ввода. В этом случае трейдерам придется вводить всю торговую информацию вручную, в то время как у других брокеров есть более интерактивный способ изменения страйков и сроков погашения.

Платформа Active Trader Pro намного надежнее, чем веб- и мобильные предложения. Торговая платформа настраивается, включая возможность персонализации макета. Трейдеры могут настраивать торговые значения по умолчанию, создавать ярлыки и назначать горячие клавиши для навигации и входа в сделку. Платформа Active Trader Pro работает лучше, чем веб-сайт для торговли опционами, но опять же, менее автоматизированный интерфейс не так прост в использовании, как у других брокеров. Active Trader Pro — единственная платформа Fidelity, поддерживающая условные ордера. Кроме того, хотя вы видите открытый ордер, у вас есть возможность только отменить сделку; не было возможности изменить сделку, например, изменить цену из окна открытого ордера.

Опыт мобильной торговли

Мощное мобильное приложение также интуитивно понятно. Пользователи могут просматривать новости и основную информацию о конкретной ценной бумаге, а также размещать заказы на ходу. Однако мобильное приложение имеет некоторые из тех же проблем, что и веб-сайт, например, менее удобную для пользователя форму заказа опционов, описанную для веб-платформы. Мобильное приложение не поддерживает условные заказы, аналогично тому, как условные заказы недоступны на сайте. Кроме того, выпадающие меню для опций оставляли трейдеру возможность вручную вводить все детали тикетов, такие как срок погашения и страйк, напрямую. Это не так просто в использовании, как у других онлайн-брокеров, где ноги отображаются и их можно изменить, переместив страйк на графике доходности. Хотя элементы рабочего процесса Active Trader Pro отображаются в мобильном приложении.

Fidelity Mobile находится где-то между веб-платформой и настольной платформой, а не является попыткой отразить надежную настольную платформу. Он легко удовлетворит потребности менее активных инвесторов, но недостаточно полнофункционален, чтобы позволить активным трейдерам работать независимо от Active Trader Pro.

Ассортимент предложений

Fidelity предлагает хороший выбор активов, включая акции, ETF, опционы, инструменты с фиксированным доходом и взаимные фонды. Fidelity поддерживает обмен валюты, но не торговлю на рынке Форекс. Мобильное приложение имеет все те же классы активов, что и веб-платформы Fidelity и платформы Active Trader Pro, за исключением фиксированного дохода. В ассортименте Fidelity отсутствуют фьючерсы, опционы на фьючерсы, торговля валютой и криптовалюта.

Что касается криптовалют, Fidelity запустила услуги Fidelity Digital Asset Services для институциональных инвесторов, поскольку ожидает, что торговля криптовалютами со временем будет расти. Однако Fidelity планирует предложить биткойн в качестве варианта инвестирования для пенсионных счетов, если спонсор плана одобрит его для своих планов. Хотя Fidelity не поддерживает прямую торговлю криптовалютой для розничных счетов, Fidelity также разработала ETF под названием Fidelity Crypto Industry and Digital Payments (FDIG). FDIG предоставляет доступ к компаниям, предоставляющим технологии и услуги для криптовалютного сектора; это не связано с торговлей реальными криптовалютами.

Ассортимент продукции Fidelity включает:

• Акции в длинных и коротких позициях (2 800 в списке легко заимствованных и 6 500 ценных бумаг, доступных для продажи)
• OTCBB (копеечные акции)
• Паевые инвестиционные фонды (около 3500 без нагрузки, без комиссии за транзакцию)
• Облигации: корпоративные, муниципальные, казначейские, ЦБ
• Стратегии опционов на одну и до четырех частей
• Робо-консультант, интегрированный в сайт и мобильное приложение
• Международный (доступ в 25 стран в 16 разных валютах)
• Forex (16 пар), но неясно, является ли это настоящей торговлей валютой или программой обмена валюты для финансирования покупок за границей.
• Дробные акции
• Прочие ценные бумаги включают ETP, IPO, иностранные ORD, иностранные ADR, привилегированные акции, права, варранты, казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS), муниципальные облигации сброса, высокодоходные корпоративные облигации, драгоценные металлы и векселя с защитой основной суммы долга.

Типы заказов

Fidelity поддерживает множество типов заказов, но доступность зависит от платформы. Веб-платформа поддерживает только рыночные, лимитные, стоп-лосс и трейлинг-стопы. Мобильное приложение поддерживает все ордера в Интернете, но не поддерживает условные ордера, такие как «один отменяет другой» (OCO) и «один запускает другой» (OTO), а также ордера, которые поддерживаются на ПК Active Trader Pro. платформы.

Fidelity также позволяет трейдерам торговать акциями по количеству акций или по сумме в долларах. Также легко закрыть позицию или развернуть опционный ордер прямо со страницы позиций. Услуги Fidelity по торговле корзиной позволяют пользователям выбирать индивидуальную корзину из до 50 акций, которые они могут отслеживать, торговать, управлять и ребалансировать как единое целое.

Владельцы учетных записей также могут выбирать налоговые предпочтения для своих учетных записей, такие как «первым пришел, первым ушел» или «последний пришел», «первый ушел» или средняя стоимость. Они также могут выбрать конкретный налоговый лот при закрытии позиции.

Торговая технология

Fidelity обеспечивает надежное исполнение сделок благодаря использованию запатентованной интеллектуальной маршрутизации ордеров и динамического управления ликвидностью Fidelity (FDLM) в поисках наилучшего местоположения и цены, доступных для клиентских ордеров. Fidelity также использует CrossStream, альтернативную торговую систему, которая анонимно сопоставляет заказы клиентов брокера на покупку и продажу с огромным потоком заказов от Fidelity.

Средняя скорость выполнения в Fidelity составляет 0,05 секунды, а 87,99 % сделок имеют повышение цены, 98,20 % сделок попадают в национальную лучшую цену спроса и предложения (NBBO), а среднее улучшение цены сделки с акциями на 1000 акций составляет 19,24 доллара, что более чем в четыре раза превышает средний показатель по отрасли.

Для опционов трейдеры могут направлять заказы на любую из восьми доступных бирж, а маршрутизация заказов может осуществляться через представителя. Fidelity также поддерживает дробную торговлю акциями и ETF, и трейдеры могут торговать после закрытия рынка.

Еще одна торговая технология, предлагаемая Fidelity, — это возможность тестирования торговых стратегий с помощью Wealth-Lab Pro. Это премиальное предложение доступно для инвесторов из домохозяйств, которые размещают 120 комиссионных сделок с акциями, облигациями или опционами в течение скользящего 12-месячного периода, а также имеют остаток на счете, превышающий 25 000 долларов США. Эти пороги были снижены по крайней мере с 500 сделок в год и активов на счетах, превышающих 100 000 долларов США.

Затраты

Fidelity ежегодно занимает высокие места в нашей категории «Лучшее по низкой цене». Он предлагает онлайн-торговлю американскими акциями и ETF без комиссий, а также не требует комиссий или минимальных сборов за открытие розничного брокерского счета. Сборы Fidelity следующие:

• Fidelity не взимает комиссию за онлайн-сделки с акциями, ETF, опционами и OTCBB.
• Плата за опционы за контракт составляет 0,65 доллара США.
• Ордер на 50 опционных контрактов стоит 32,50 доллара, но открытие и закрытие 50 опционных контрактов обойдется в 65 долларов — вы платите за обе стороны сделки.
• Сделка с покрытием колл на 500 акций плюс пять контрактов будет стоить 3,25 доллара.
• Комиссия взаимных фондов за средства, не входящие в программу комиссий за транзакции, составляет 49 долларов США.0,95 на покупку и бесплатно на продажу.
• Процентная маржа составляет 10,575% для счетов с балансом менее 25 000 долларов США; затем контрольные точки 10,075% для счетов с балансом менее 50 000 долларов США; 9,125% для остатков менее 100 000 долларов США; 9,075% для остатков менее 250 000 долларов США; 8,825% для остатков менее 500 000 долларов США; 6,50% для остатков менее 1 миллиона долларов; и 6,25% для счетов с 1 миллионом долларов и более.
• Плата за программное обеспечение, бездействие, закрытие или передачу счета, осуществление/переуступку прав, внутренние переводы, чеки или бумажные выписки и подтверждения сделок не взимается.
• Большинство заказов влечет за собой комиссию за обмен, обычно доли пенни за акцию или контракт, которые Fidelity передает клиентам.
• С некоторых групп взаимных фондов, включая фонды Vanguard, CGM, Dodge & Cox и Sequoia, при первоначальной покупке взимается плата в размере 75 долларов США.
• Комиссия реального брокера составляет 32,95 доллара США за сделку.
• Международные сделки облагаются различными сборами, поэтому внимательно ознакомьтесь с этими комиссиями, прежде чем размещать ордер.

Как этот брокер зарабатывает на вас и для вас

В наши дни меньше брокерских компаний, взимающих комиссионные, менее очевидно, как они остаются в бизнесе. Вот несколько закулисных способов, которыми Fidelity зарабатывает деньги как на вас, так и для вас.

• Проценты на наличные: Клиенты Fidelity автоматически участвуют в программах по выдаче наличных, по которым выплачиваются номинальные процентные ставки. Fidelity зарабатывает деньги на разнице между тем, что она платит вам за свободные деньги, и тем, что она зарабатывает на остатках наличности клиентов. Однако автоматическая регистрация является преимуществом для клиентов, поскольку многие брокеры по-прежнему не получают проценты от свободных денежных средств.
• Маржинальный процент: Маржинальные процентные ставки Fidelity ниже среднего по отрасли, но не такие низкие, как у брокеров, которые конкурируют на марже как ключевой функции. Ставка составляет 10,575% для счетов на сумму менее 25 000 долларов США и 9,075 % для счетов на сумму от 99 999 до 250 000 долларов США.
• Плата за поток ордеров (PFOF): Некоторые брокеры зарабатывают деньги, принимая платежи от маркет-мейкеров за направление им ордеров на акции и опционы, что называется оплатой за поток ордеров (PFOF). Fidelity не принимает PFOF для сделок с акциями, но получает в среднем 0,11 доллара США за опционный контракт в PFOF. Это намного ниже, чем у брокеров, которые используют PFOF в качестве основной части своей модели.
• Программы займа акциями: Fidelity получает доход, предоставляя взаймы акции на вашем счете для коротких продаж с вашего разрешения, и делится этим доходом с вами. Fidelity сообщила нам, что за два месяца кредитования определенных труднодоступных ценных бумаг 38% счетов зарабатывают 100 долларов или меньше, 37% зарабатывают от 100 до 1000 долларов, а остальные 25% зарабатывают более 1000 долларов.
• Повышение цены: В среднем ордера на акции получают повышение чистой цены на 0,0121 долл. за акцию; Заказы на опционы получают $0,0525 за контракт.
• Маржа портфеля: Клиенты Fidelity, соответствующие требованиям, могут подать заявку на маржу портфеля, которая рассчитывает маржу в реальном времени для сделок с акциями и опционами на основе риска, а не фиксированных процентов.

Удобства для счетов и исследований

Fidelity предлагает множество высококачественных услуг или счетов, которые вы ожидаете увидеть от крупного брокера. Широта и качество этих функций помогают отделить Fidelity от некоторых конкурентов. Эти возможности включают в себя гибкие средства скрининга, генераторы торговых идей, графики, доступ к исследованиям и фундаментальным данным и многое другое.

Просеивающие устройства

Скринер акций Fidelity имеет более 140 критериев с настраиваемыми значениями, такими как объем, подразумеваемая волатильность и поток ордеров. Кроме того, у Fidelity есть различные темы, которые может выбрать пользователь, включая службы передачи данных, дроны и оценки SRI/ESG. Различные тематические экраны могут быть дополнительно настроены пользователем, включая недавнее усовершенствование, которое позволяет пользователям отделять то, что произошло за ночь до начала обычных торговых часов. Результаты скрининга также можно использовать для создания списка наблюдения.

Оценщик ETF и взаимных фондов

Скринеры ETF и взаимных фондов превосходны и состоят из 88 критериев на выбор. В этом скринере также есть темы, которые пользователь может выбрать, а затем уточнить. Примеры тем для этого скринера включают рыночную капитализацию, фиксированный доход или SRI. Кроме того, Fidelity также разработала возможность идентифицировать ETF и взаимные фонды, которые содержат определенную ценную бумагу. Как и в случае с другими скринерами Fidelity, результаты можно использовать для создания списка наблюдения, специфичного для критериев, используемых с скринером.

Дополнительные устройства просеивания

LiveVol поддерживает функцию проверки опций Fidelity. Как и другие скринеры Fidelity, пользователи могут выбирать из встроенных сканирований или использовать свои собственные критерии, такие как объем, подразумеваемая волатильность, временные спреды и поток ордеров. В Active Trader Pro имеется более 25 предустановленных фильтров и около 200 отдельных критериев, которые можно включить в поиск.

Инструменты для проверки фиксированного дохода

Скринер для фиксированного дохода поможет пользователям определить предложение вторичного рынка из более чем 120 000 вариантов на выбор. Таблица доходности будет обновляться каждые пятнадцать минут, и при нажатии на значение доходности будут возвращены все облигации или компакт-диски, соответствующие выбранным критериям, таким как тип продукта, рейтинги и время до погашения. Существует также инструмент для создания лестницы облигаций, которая помогает распределять ценные бумаги с фиксированным доходом.

Инструменты и калькуляторы

Fidelity имеет полный набор инструментов и калькуляторов. Существуют калькуляторы практически для любой финансовой темы, которые можно фильтровать по продуктам, таким как планы 529, аннуитеты, облигации, благотворительные пожертвования и биржевые фонды, и это лишь некоторые из них. Эти инструменты также можно фильтровать и выбирать по темам, таким как планирование имущества, планирование колледжа, выход на пенсию и другие жизненные события. В Fidelity доступно 38 различных калькуляторов, которые удобно сгруппированы на веб-странице инструментов и калькуляторов.

Диаграмма

Графики на веб-сайте просты, с возможностью изменить тип бара или ценового индикатора, добавить один или несколько из более чем 70 индикаторов, а также нарисовать линии тренда и каналы, но, похоже, нет способа торговать непосредственно из окна. диаграмма.

Графики в мобильном приложении, как и в предложениях других брокеров, ограничены маленьким экраном. Хотя мобильное приложение не позволяет пользователям использовать ценовой график и торговать напрямую с него, в целом мобильное приложение по-прежнему на шаг впереди многих других брокеров.

Active Trader Pro, мощная платформа, имеет лучшие графики из трех платформ, позволяя рисовать, использовать индикаторы и добавлять сравнительные графики. Трейдеры могут открыть торговый тикет прямо с графика, даже если эти ордера не отображаются на графике. Билеты заказов создаются автоматически, когда вы нажимаете на конкретную опцию. Открытые ордера не отображаются ни в одном методе построения графиков Fidelity. Активные внутридневные трейдеры также оценят ключевые инструменты для выявления неэффективности цен, такие как возможность размещать статистические полосы в исследовании средневзвешенной цены (VWAP).

Генераторы торговых идей

Fidelity предлагает генераторы идей, которые помогут определить потенциальные сделки с опционами. Генератор идей опционов может использоваться для определения торговых идей и предоставляет пользователям данные в режиме реального времени о конкретных торговых идеях на основе следующих критериев, введенных пользователем:

• Бычьи, медвежьи или нейтральные настроения
• Ограниченный, существенный и неограниченный потенциал прибыли
• Ограниченный, существенный и неограниченный потенциал риска

Кроме того, пользователь может выбрать конкретную торговую стратегию. Генератор идей предоставит информацию о конкретной торговле и ее характеристиках. Помимо генератора идей для опционов, Fidelity также предоставляет сторонний контент, в том числе Bulls/Bears of the Day от Zacks Investment Research и технические мероприятия от Recognia.

Новости

Fidelity предоставляет пользователям новости на всех своих платформах, хотя только платформа Active Trader Pro показывает потоковые новости в режиме реального времени. Источники новостей, доступные на Fidelity, включают Reuters, PR Newswire, Briefing. com, Business Wire и Market Wire. Новости также могут быть показаны для отдельных акций или определенных секторов рынка.

Сторонние исследования

Fidelity предлагает бесплатно множество сторонних исследований, включая, помимо прочего, I/B/E/S от Refinitiv, Integrity Research Associates, Investars, ISS-EVA, Jefferson Research, McClean Capital Management, MSCI, Recognia, Social Market Analytics, The Hightower Report, Trading Central, Zacks Investment Research, BlackRock и PIMCO. Кроме того, есть также данные MSCI и сравнение с аналогами, а также другие качественные и количественные исследования. Проще говоря, на Fidelity нет недостатка в исследовательском контенте.

Расчетно-кассовое обслуживание

Клиенты Fidelity автоматически включаются в программу сбора наличных, в рамках которой клиент выбирает один из паевых инвестиционных фондов денежного рынка. Хотя проценты, выплачиваемые по этим денежным средствам, минимальны и составляют 1,19% по состоянию на 17 августа 2022 года, это все же выгодно отличается от многих аналогов Fidelity, поскольку они часто не платят проценты на остатки денежных средств. По мере того, как процентные ставки в США растут, разница между ставкой, которую платит Fidelity, может стать еще более позитивным отличием программы Fidelity по расчистке наличных.

План частичного реинвестирования дивидендов (DRIP)

Fidelity предлагает своим клиентам возможность подписаться на план реинвестирования дивидендов, который автоматически реинвестирует дивиденды в компанию. Если дивиденд меньше, чем требуется для целой акции, к счету будет добавлена ​​дробная доля, а не перевод выплаты в свободные денежные средства. Если вы решите продать свои активы, вы вложите всю сумму акций, и любые дробные акции будут ликвидированы при расчете.

Научно-исследовательские учреждения SRI/ESG

Критерии социально ответственного инвестирования (SRI) и экологических, социальных и управленческих (ESG) доступны в качестве темы при проверке акций, ETF и взаимных фондов. Fidelity также имеет ряд фондов SRI/ESG на своей платформе и составляет отчет об управлении, в котором показаны ценности, процессы и обязательства Fidelity в отношении инвестиций SRI/ESG.


Анализ портфеля

Инструменты анализа портфеля Fidelity предоставляют информацию о портфеле, предоставляя графические представления активов аккаунта, показывая распределение активов и весовые коэффициенты по отраслям, а также отображая сравнения весовых коэффициентов отраслевых секторов в вашем портфеле. Fidelity также предлагает клиентам быструю проверку портфеля Fidelity, которая проанализирует ваш портфель и поможет оптимизировать вашу инвестиционную стратегию. Инструмент помогает консультантам улучшить результаты и высвобождает время.


Образование

Fidelity отлично справляется со своей работой, предоставляя своим клиентам образовательные материалы и предоставляя этот контент посредством статей, видеороликов, вебинаров, а также живых мероприятий и семинаров. Fidelity также предоставляет инструменты планирования жизненных этапов для брака и развода, открытия бизнеса, нового дома или расходов на колледж. Кроме того, существует сторонний образовательный контент, в том числе курсы, которые могут пройти клиенты. Темы образования можно искать с помощью нескольких ключевых слов.

Fidelity также проводит сеансы, на которых вы можете поговорить с кем-нибудь из «Стола торговых стратегий», чтобы обсудить торговые вопросы с экспертом в интерактивном формате. Существует активно управляемое сообщество Reddit для Fidelity с 36 000 пользователей.

Fidelity также предоставляет пользователям обширный глоссарий инвестиционных терминов и исчерпывающий раздел часто задаваемых вопросов.

Отдел обслуживания клиентов

У Fidelity есть несколько вариантов связи со службой поддержки клиентов в дополнение к физическим центрам инвесторов, разбросанным по Соединенным Штатам.

• Круглосуточная телефонная линия
• Онлайн-чат с живым агентом
• Вы можете поговорить с живым брокером (за любые сделки, размещенные через брокера, взимается дополнительная плата) 
• Чат-бот (Fidelity Virtual Assistant)
• Клиент электронная почта службы поддержки
• Филиалы без предварительной записи

Безопасность и надежность

Безопасность Fidelity соответствует отраслевым стандартам:

• Двухфакторная аутентификация предлагается на всех платформах.
• Транзакции с более высоким риском, такие как банковские переводы, требуют двухфакторной аутентификации.
• Пользователи мобильного приложения могут войти в систему с помощью биометрического распознавания (по лицу или отпечатку пальца).
• Контрольные вопросы используются, когда клиенты входят в систему из неизвестного браузера.
• Fidelity имеет избыточную страховку Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) с лимитом в 1,9 миллиона долларов на неинвестированные денежные средства. Согласно Fidelity, это максимальная избыточная защита SIPC, доступная в настоящее время в брокерской отрасли.
• Гарантия защиты клиентов Fidelity защищает вас от убытков в результате несанкционированных действий на застрахованных счетах, которые происходят не по вашей вине.
• Компания Fidelity не сообщила о массовых или серьезных сбоях в работе платформы в 2022 году.

Прозрачность

Fidelity очень хорошо справляется с прозрачностью. Во-первых, он не принимает оплату за поток ордеров для акций и ETF (он принимает оплату за поток ордеров по опционам). Комиссии, сборы и маржинальные ставки Fidelity очень четко обозначены. ETF и акции не имеют комиссий или сборов, и, в отличие от многих брокеров, Fidelity устранила большую часть своих комиссий за банковские переводы, минимальные остатки, закрытие счетов и другие разные сборы.

Доступные типы счетов

Fidelity предлагает полный набор часто используемых учетных записей и многое другое. Вы можете открыть широкий спектр счетов, в том числе:

• Налогооблагаемый брокерский счет
• Перенос индивидуальных пенсионных счетов (IRA)
• Традиционные ИРА
• ИРА Рот
• Унаследованные IRA
• Упрощенная пенсия работникам (SEP) IRA
• Самозанятые 401(k)s,
• ПРОСТЫЕ IRA
• Кастодиальные счета
• 529 аккаунтов
• Медицинский сберегательный счет (HSA)
• Молодежный счет (это не депозитарные счета, так как инвестиционные решения принимаются молодыми инвесторами)
• Трастовые и имущественные счета
• Полностью управляемые учетные записи

Fidelity также работает над учетной записью цифровых активов, где, если план 401 (k) будет одобрен, участники могут направить часть своих взносов на учетную запись цифровых активов, на которой будут храниться биткойны.

Богатство вариантов может пугать, но Fidelity отлично справляется с группировкой учетных записей по вашей цели с учетной записью и предоставляет краткое описание цели типа учетной записи. Например, нажав «Сбережения и инвестиции для ребенка», вы перейдете к опеке, Roth IRA для детей, молодежной учетной записи и 529.раздел счета. Ключевые особенности аккаунтов есть в описании и вы сможете быстро найти подходящий именно вам.

Окончательный вердикт

Fidelity продолжает оставаться сильным универсальным брокером и был нашим лучшим выбором в нескольких категориях за последние несколько лет. Различные технологические платформы соответствуют потребностям пассивных инвесторов, которые, скорее всего, будут использовать веб-сайт или мобильное приложение, а также более активных трейдеров, которые могут извлечь выгоду из платформы Active Trader Pro. В сочетании с широким спектром инструментов и контента для анализа как отдельных сделок, так и широкой платформы, Fidelity также отличается низкими затратами, отличным исполнением сделок, многочисленными образовательными предложениями и инструментами анализа портфеля, а также надежными скринерами, помогающими выявлять возможности. Fidelity также предлагает своим клиентам собственные исследования, а также первоклассный сторонний исследовательский контент.

Тем не менее, активные и крупные трейдеры, ищущие возможности доступа к рынкам товаров, фьючерсов и криптовалют, скорее всего, будут искать в другом месте, чтобы избежать использования нескольких торговых платформ. Те трейдеры, которые сосредоточены на торговле опционами, могут рассмотреть другие платформы, которые предлагают более низкие затраты на торговлю опционами и лучшие инструменты анализа опционов. Однако для большинства инвесторов и трейдеров Fidelity является идеальной инвестиционной платформой.

Методология

Investopedia посвящена предоставлению инвесторам беспристрастных, всесторонних обзоров и рейтингов онлайн-брокеров. В этом году мы обновили процесс проверки, проведя обширный опрос клиентов, которые активно хотят начать торговать и инвестировать с помощью онлайн-брокера. Затем мы объединили эту бесценную информацию с нашим опытом в предметной области, чтобы разработать основу для модели количественного рейтинга, которая лежит в основе того, как мы составили наш список лучших онлайн-брокеров и компаний, занимающихся торговыми платформами.