SWOT-анализ: что это такое | Блог Roistat

Содержание

• Что такое SWOT-анализ простыми словами
• Из каких блоков состоит стратегический SWOT-анализ
• Зачем нужен SWOT-анализ
• Что учесть, когда проводишь SWOT-анализ организации
• Виды SWOT-анализа компании
• Как составить SWOT-анализ — простой и сложный метод
  • Простой метод
  • Сложный метод
• Как использовать SWOT-анализ в маркетинге: пример
• Что делать с результатами SWOT-анализа

Что такое SWOT-анализ простыми словами

SWOT-анализ — это инструмент для оценки бизнеса. Помогает определить, какие ошибки допускает бизнес, как их исправить и к каким рискам нужно подготовиться. Маркетологи проводят SWOT-анализ компании, чтобы спланировать рекламную кампанию или сформировать позиционирование бренда. Также этот инструмент помогает разработать бизнес-стратегию компании с учётом всех факторов, которые могут повлиять на её развитие.

Онлайн-обзор платформы Roistat

В прямом эфире расскажем, как сделать маркетинг эффективным

Подключиться

Аббревиатура SWOT образована от сокращения слов по заглавным буквам:

1. S (strengths) — сильные стороны — преимущества, сильные стороны, уникальные характеристики. Они помогают компании увеличить прибыль и чувствовать уверенность в конкурентной борьбе. Например, качественный товар.
2. W (weaknesses) — слабые стороны — недостатки, слабые стороны, которые тормозят развитие компании и рост прибыли. Из-за них компания проигрывает конкурентам. Например, неразвитая логистика, срыв сроков доставки.
3. O (opportunities) — возможности — то, на что может повлиять бизнес и что способно улучшить положение компании на рынке. Например, найм более квалифицированных сотрудников.
4. T (threats) — угрозы — потенциальная опасность, из-за которой бизнес может пострадать, лишиться прибыли, клиентов, подрядчиков. Пример угрозы — финансовый кризис.

Из каких блоков состоит стратегический SWOT-анализ

1. Внутренний SWOT-анализ — изучение деятельности компании, её продукта, внутренних процессов. Анализируют сильные и слабые стороны.

2. Внешний SWOT-анализ — изучение факторов, которые влияют на компанию извне: например, инфляция, конкуренция на рынке, кризис. Анализируют возможности и угрозы.

Составили список из 12 шагов для проведения конкурентного анализа.

Зачем нужен SWOT-анализ

SWOT-анализ используют не только для оценки бизнеса. С его помощью можно разложить по полочкам любой проект — например, развитие своей карьеры, покупка квартиры, выбор фильма для совместного просмотра.

Маркетологи используют этот инструмент, чтобы сегментировать предложения на рынке и понять, какие из них востребованы у аудитории. Польза SWOT-анализа в комплексном подходе — фиксируешь всё, что касается проекта, и думаешь, что нужно для дальнейшего развития.

Это не единственный полезный инструмент в маркетинге — иногда её не стоит использовать. Рассмотрим плюсы и минусы, чтобы понять эффективность этого инструмента.

SWOT-анализ — сильные и слабые стороны

✅	❌
Просто провести — понадобится ручка с бумажкой или заметки в смартфоне	Не даёт чётких числовых показателей и инструкций к действию
Можно обнаружить возможности для развития бизнеса — например, решение текущих проблем	Помогает структурировать информацию, но анализировать придётся самому. Во время анализа нужно не только собрать все факторы, но и понять, что с ними делать
Можно найти рычаги воздействия на слабые стороны — понять, что сделать, чтобы стать лучше	Не учитывает изменения в компании или на рынке — если происходят перемены, анализ проводят заново
Достаточно основной информации под рукой о компании, продукте, рынке, конкурентах	В основе анализа — субъективные показатели, которые усложняют анализ
Можно узнать конкурентные преимущества и чётко определишь положение компании на рынке
Можно оценить ресурсы и потенциал компании
Найти угрозы, которые могут повлиять на бизнес, и принять меры для защиты от них

SWOT-анализ можно проводить на бумаге, доске или в текстовом редакторе — нужно заполнить все 4 блока, чтобы было проще анализировать. Итогом SWOT-анализа может стать разработка новой бизнес-стратегии с учётом слабых сторон и внешних угроз. Анализ пригодится, чтобы оценивать конкурентов и рынок в целом.

Рассказали в блоге: как SWOT-анализ помогает оценивать действия конкурентов.

Что учесть, когда проводишь SWOT-анализ организации

1. Фокусируйтесь на конкретном проекте, направлении бизнеса. Отбрасывайте всё, что не касается деятельности компании.
2. Когда выявляете сильные и слабые стороны, думаете про свою компанию, а не про конкурентов. Нужно определить свои преимущества и недостатки, иначе последующий анализ будет бессмысленным.
3. Когда определяете возможности, ориентируйтесь на те факторы, которыми компания может управлять.
4. SWOT-анализ можно провести в одиночку, для более точных результатов подключите команду — например, маркетинговый отдел.
5. Описывайте факторы точнее — используйте конкретные однозначные формулировки, избегая пространных определений.

Виды SWOT-анализа компании

• Экспресс-анализ — самая простая и быстрая оценка проекта. Используют для выявления сильных и слабых сторон. В основе экспресс-анализа — исследование существующих преимуществ и недостатков с целью найти точки роста. Польза этого анализа в наглядности бизнес-характеристик.
• Сводный анализ — полноценная оценка текущего состояния дел с планами на будущее. Свободный анализ помогает получить более точные результаты — например, для формирования стратегии развития компании. С его помощью можно быстро перейти от анализа к разработке стратегии, но на это потребуется много времени.
• Смешанный анализ — это вариант, который объединяет два предыдущих формата. Для этого проводят как минимум три исследования, все данные заносят в таблицу для перекрёстного анализа внутренних и внешних факторов. В итоге получают более глубокое исследование проекта и план действие на будущее.

Как составить SWOT-анализ — простой и сложный метод

Простой метод

Проще всего начать SWOT-анализ с составления таблицы, а потом заполнить четыре колонки. Этого достаточно, например, для экспресс-анализа, когда нужно пройтись по верхам и зафиксировать основные моменты. Так выглядит таблица SWOT-анализа:

Преимущества	Возможности
Большой ассортимент товара Высокий уровень качество товара Большая наценка	Ребрендинг Продвижение в соцсетях Запуск нового сайта
Недостатки	Угрозы
Слабая логистика Мало заявок с сайта	Появление новых конкурентов Большая текучка менеджеров

Сложный метод

Также заполняем таблицу — указываем всё, что касается выбранного для анализа проекта. У нас получилась матрица SWOT-анализа — осталось оценить каждый факторов по пятибалльной шкале. 5 баллов — сильное влияние на проект, 1 балл — незначительное влияние.

Преимущества	Возможности
Большой ассортимент товара — 5 Высокий уровень качество товара — 3 Большая наценка — 3	Ребрендинг — 1 Продвижение в соцсетях — 4 Запуск нового сайта — 5
Недостатки	Угрозы
Слабая логистика — 5 Мало заявок с сайта — 4	Появление новых конкурентов — 3 Большая текучка менеджеров — 5

Важно: оценки должны выставлять все члены команды, которая проводит анализ. Это поможет из субъективных мнений собрать единую позицию по каждому фактору.

Сложный метод поможет расставить приоритеты — например, определить ключевой недостаток, чтобы найти способ, как его исправить.

Как использовать SWOT-анализ в маркетинге: пример

Представим, что нам нужно составить маркетинговую стратегию. Это помогает определить, какие действия нужно предпринять для привлечения аудитории. Проведём SWOT-анализ:

1. Определяем цели проекта

Нужно понять, зачем нам нужен этот проект, по каким метрикам будем оценивать результаты. В нашем примере маркетинговая стратегия поможет сформировать список активностей, которые помогут привлечь аудиторию к нашей компании. В итоге получим план действий — какую рекламу запускать, какие площадки использовать, на какие креативы сделать ставки.

2. Формируем таблицу и указываем сильные и слабые стороны

Нужно ответить на такие вопросы — какие есть преимущества у продукта и компании, в чём отличие от конкурентов, как можем отстроиться от них, в чём заключается УТП бренда, почему наш продукт выбирают клиенты, какие есть недостатки маркетинга и рекламы. Вот, что у нас получилось:

Преимущества	Возможности
Большой ассортимент товара Много точек сбыта Визуальный стиль
Недостатки	Угрозы
Слабая логистика Мало заявок с сайта Нет рекламы в соцсетях

3. Указываем возможности

Определяем, что можем сделать для устранения недостатков, какие внутренние ресурсы есть для этого.

Преимущества	Возможности
Большой ассортимент товара Много точек сбыта Визуальный стиль	Продвижение в соцсетях Запуск нового сайта Запуск рекламы в соцсетях
Недостатки	Угрозы
Слабая логистика Мало заявок с сайта Нет рекламы в соцсетях

4. Указываем угрозы

Определяем риски, которые могут повлиять на продукт или компанию. Нужно просчитать максимальное количество вариантов, чтобы быть готовым к любой ситуации на рынке.

Преимущества	Возможности
Большой ассортимент товара Много точек сбыта Визуальный стиль	Продвижение в соцсетях Запуск нового сайта Запуск рекламы в соцсетях
Недостатки	Угрозы
Слабая логистика Мало заявок с сайта Нет рекламы в соцсетях	Появление новых конкурентов Перенасыщение рынка

5. Подводим итоги и проектируем маркетинговую стратегию

В нашем случае нужно переделать и оптимизировать сайт, запустить рекламу в соцсетях, откуда конкуренты получают много заказов.

Важно: это примерный план действий — анализ факторов можно проводить в любой последовательности. Главное — сфокусироваться на целях проекта и заносить в таблицу самое важное.

Онлайн-обзор платформы Roistat

В прямом эфире расскажем, как сделать маркетинг эффективным

Подключиться

Что делать с результатами SWOT-анализа

После сбора данных и заполнения таблицы приступайте к анализу. Можно оценивать факторы с помощью пятибалльной системы или составлять список действий для реализации проекта. Ещё один вариант — разбить информацию по группам:

1. S-O — анализ сильных сторон и возможностей, как стать ещё лучше.
2. W-O — группа улучшения: определяем недостатки и думаем, как их нивелировать.
3. S-T — группа защиты: ищем способы удержать преимущества под воздействием внешних угроз.
4. W-T — группа предупреждения: что нужно делать, чтобы защититься от будущих рисков.

На нашем Telegram-канале делимся полезными материалами по маркетингу и аналитике, кейсами клиентов, собираем познавательные дайджесты и анонсируем бесплатные обучающие вебинары. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить!

Что такое SWOT-анализ и зачем он нужен бизнесу

SWOT-анализ — это метод планирования, который помогает компании определить пути развития с учётом ее сильных и слабых сторон, а также возможностей и угроз на рынке.

SWOT-анализ нужен для оценки возможностей и препятствий на пути к бизнес-целям

В результате такого анализа выделяют внутренние и внешние факторы, которые влияют на развитие бизнеса:

S (strengths) — сильные стороны, которые отличают компанию от конкурентов.

W (weaknesses) — недостатки, или слабые стороны компании.

O (opportunities) — внешние факторы и события, которые создают возможности для развития компании.

T (threats) — внешние угрозы для бизнеса, которые не зависят от действий компании.

Сильные и слабые стороны зависят от внутренних процессов: работы команды, качества продуктов и услуг, маркетинговой активности. Возможности и угрозы связаны с внешними факторами: ситуацией на рынке, силой конкуренции, новыми законами.

Зачем бизнесу нужен SWOT-анализ

SWOT-анализ позволяет увидеть реальную ситуацию в компании с учетом внешних угроз и возможностей, а затем составить план действий в конкретной ситуации. Также результаты анализа помогают компаниям принимать ключевые решения о смене направления развития, ребрендинге, запуске новых продуктов или услуг.

С помощью SWOT-анализа компания может:

Адаптироваться к изменениям. SWOT-анализ помогает оценить актуальность продуктов и услуг на рынке и вовремя адаптироваться к требованиям индустрии.

Подвести итоги конкретного периода. SWOT-анализ помогает понять, как компания выросла за конкретный промежуток времени, что удалось улучшить в работе, какие возможности и угрозы появились у бизнеса за это время.

Определить новые вызовы. Во время проведения анализа можно наметить точки роста, которые помогут выделиться на фоне конкурентов. К вызовам можно отнести внешние и внутренние сложности в развитии компании, например организация рабочих процессов или новые условия деятельности.

Оценить риски. При запуске нового продукта, услуги или направления в компании SWOT-анализ будет полезным инструментом для оценки возможных рисков.

Как выполнить SWOT-анализ

Чтобы провести SWOT-анализ, необходимо заполнить таблицу 2х2 — можно скачать специальный шаблон, создать или начертить таблицу самостоятельно. Таблица состоит из четырех элементов: сильные стороны, слабые стороны, возможности и угрозы.

Для проведения SWOT-анализа понадобится простая таблица, которую можно начертить даже от руки

Основное условие SWOT-анализа — это честность и справедливая оценка сильных и слабых сторон компании. SWOT-анализ может проводить независимый специалист, чтобы избежать субъективных оценок руководителя или сотрудников компании.

Сильные стороны. В список преимуществ лучше включать уникальные характеристики, которые отличают компанию от конкурентов. Ответы на следующие вопросы могут помочь сформировать такой список:

• Какие конкурентные преимущества есть у компании?
• Какие уникальные методики, технологии, ресурсы компания использует в своей работе?
• Какие бизнес-процессы считаются успешными?
• Как компания привлекает клиентов?
• Почему клиенты выбирают именно эту компанию или ее продукт?
• Какие ценности транслирует компания?

Слабые стороны. Результаты SWOT-таблицы не будут полноценными без честного определения недостатков компании. К слабым сторонам можно отнести недостатки продукта или услуги, любые ограничения или отсутствие возможностей. Для этого можно использовать такие вопросы:

• В чем преимущество конкурентов перед компанией?
• Что клиентам не нравится в продуктах или услугах компании?
• Какие процессы требуют улучшения?
• Теряет ли компания сотрудников?
• Каких дополнительных ресурсов не хватает компании?
• Что мешает развитию в целом?

Возможности. События во внешней среде, которые могут положительно повлиять на рост компании, возникают вместе с развитием рынка, спроса или технологий. Здесь пригодятся следующие вопросы:

• Какие события могут повлиять на развитие компании?
• Какие тренды зарождаются в индустрии?
• Уходят ли с рынка крупные конкуренты?
• Растет ли спрос на услуги или продукты компании?
• Появились ли новые технологии в индустрии?
• Есть ли возможность получить государственную поддержку?

Угрозы. Не зависят от действий компании. К ним относят события, которые могут навредить бизнесу, например, новые законы, глобальные изменения в индустрии или новые конкуренты.

Стоит обратить внимание на то, что одни и те же события могут быть угрозами для одной компании и возможностями для другой. Также некоторые события для компании могут быть угрозой и возможностью одновременно.

Например, в сфере деятельности компании изменились стандарты качества продукта. Чтобы оставаться среди лидеров рынка, компании нужно соответствовать новым требованиям. Такое событие может быть угрозой, потому что можно не успеть за рынком, но также и возможностью, потому что новые требования позволят компании производить качественные продукты.

Определить угрозы для SWOT-анализа можно с помощью следующих вопросов:

• Наблюдаются ли значительные изменения в индустрии?
• Появились ли новые законы, которые могут отразиться на развитии компании?
• Есть ли потенциальные конкуренты, которые могут появиться на рынке?
• Наблюдается ли снижение интереса клиентов к продуктам компании?
• Намечаются ли экономические или политические изменения в стране?

В списки лучше включать важные характеристики и события, которые отражают положение дел в компании в конкретное время и в конкретных условиях внешней среды. Например, если компания планирует разрабатывать новую рекламную кампанию, то необходимо учесть качество продукта, бюджет на его продвижение, деятельность конкурентов, а также изменения в индустрии, которые могут повлиять на запуск.

Как использовать результаты анализа

После заполнения таблицы необходимо сделать выводы и расписать план действий. Для подведения итогов можно использовать следующие вопросы:

• О каких сильных сторонах продукта или компании нужно больше рассказывать клиентам?
• Какие конкурентные преимущества нужно развивать?
• Чего не хватает продукту или компании в конкретных условиях? Как это можно исправить?
• Какие возможности есть на рынке?
• Что можно сделать, чтобы нивелировать слабые стороны?
• Какие угрозы можно устранить или снизить их влияние на компанию быстрее всего?

Сопоставлять данные удобно в таблице:

	Сильные стороны (S)	Слабые стороны (W)
Возможности (O)	Комбинация S–O Как преимущества помогут воспользоваться возможностями.	Комбинация W–O Как использовать возможности для проработки недостатков.
Угрозы (T)	Комбинация S–T Как сильные стороны смогут защитить компанию от внешних угроз.	Комбинация W–T Какие слабые стороны наиболее уязвимы для внешних угроз и как снизить их влияние.

Все эти действия помогут определиться с дальнейшими шагами и разработать план действий с конкретными сроками, приоритетами и ответственными сотрудниками.

Пример SWOT-анализа

Заполним таблицу для SWOT-анализа на примере танцевальной студии.

Исходные данные:

• Танцевальная студия открылась три года назад и проводит занятия для взрослых.
• Занятия доступны без ограничений по возрасту и физической подготовке.
• Преподаватели студии также организуют мастер-классы для хореографов-постановщиков.
• Занятия и мастер-классы проходят в Туле и Белгороде.

Танцевальная студия хочет открыть набор танцевальных групп, а также проводить мастер-классы для хореографов в Москве. SWOT-анализ проводится, чтобы решить, стоит ли расширяться и открывать новый филиал.

Сильные стороны Преподаватели пользуются уважением в профессиональной среде, поэтому на их мастер-классы специально приезжают из других городов. Авторские курсы по развитию танцевальной пластики для любого уровня подготовки. Наличие помещения для занятий в Москве с хорошей транспортной доступностью и выгодными условиями аренды. Наличие базы потенциальных клиентов из соцсетей, в том числе клиенты, которые переехали в Москву из Тулы и Белгорода.

Слабые стороны Необходимость формировать новую команду для открытия филиала. Недостаточно стабильная прибыль для развития нового филиала студии. Маленький рекламный бюджет на продвижение нового филиала.

Возможности В Москве проводится больше крупных тематических мероприятий. Отсутствие сильных конкурентов в нише танцевальной пластики. Помещение, в котором будут проходить занятия, расположено в крупном жилом комплексе.

Угрозы Появление новых конкурентов, о которых пока мало известно. Сложности с поиском преподавателей: все хорошие специалисты уже заняты. Снижение уровня экономики и платежеспособности клиентов.

Сопоставим данные в сравнительной таблице и сделаем выводы. Для примера возьмем 1-2 фактора из каждой составляющей SWOT-анализа.

	Сильные стороны (S) Преподаватели пользуются уважением в профессиональной среде, поэтому на их мастер-классы специально приезжают из других городов. Авторские курсы по развитию танцевальной пластики для любого уровня подготовки.	Слабые стороны (W) Маленький рекламный бюджет Недостаточно стабильная прибыль для развития нового филиала студии.
Возможности (O) В Москве проводится больше крупных тематических мероприятий. Помещение, в котором будут проходить занятия, расположено в крупном жилом комплексе.	Комбинация S–O Участие в мероприятиях позволит расширить присутствие студии в танцевальном комьюнити в Москве, повысить известность преподавателей и укрепить их профессиональную репутацию.	Комбинация W–O Участие в мероприятиях не требует значительных вложений, однако поможет повысить узнаваемость студии и привлечь потенциальных клиентов. Можно запланировать бесплатный мастер-класс и пригласить на него жителей ЖК. Или устроить показательное занятие во дворе, чтобы привлечь потенциальных клиентов.
Угрозы (T) Сложности с поиском преподавателей: все хорошие специалисты уже заняты.	Комбинация S–T Активно привлекать преподавателей к поиску новых сотрудников. Предлагать кандидатом помощь в подготовке собственных авторских курсов.	Комбинация W–T Из-за нестабильной прибыли у студии нет возможности предложить новым преподавателям высокую зарплату на старте. Чтобы компенсировать этот недостаток, стоит продумать другие бонусы. Например, бесплатное обучение, возможность создавать и продвигать собственные авторские курсы.

Выводы. Студия танцев принимает решение открыть новый филиал по следующим причинам:

• Мастер-классы востребованы за пределами Тулы и Белгорода.
• Наличие помещения в Москве с выгодными условиями аренды.
• Наличие потенциальных клиентов из соцсетей.
• Возможность повысить узнаваемость студии в танцевальном комьюнити Москвы.

План действий. Для открытия филиала необходимо предпринять следующие шаги:

• Организовать поиск команды. Продумать бонусы для сотрудников, которые помогут компенсировать не слишком высокую зарплату. Привлечь к поиску преподавателей, предложив им бонус за успешного кандидата.
• Продумать программу обучения новых преподавателей.
• Запустить серию постов в соцсетях о расширении и открытии филиала в Москве.
• На первом этапе привлекать клиентов через бесплатные каналы, в первую очередь ориентироваться на тех, кто нас уже знает и на жителей ЖК, в котором находится студия.
• Изучить недорогие возможности для привлечения новых клиентов, например через тематические каналы в Telegram.

SWOT анализ рекомендуют проводить раз в несколько месяцев. Таким образом можно увидеть, насколько эффективным оказался план и нужны ли изменения в намеченном пути.

Недостатки SWOT-анализа

SWOT-анализ — достаточно простой и полезный инструмент, который позволяет использовать возможности текущей ситуации и минимизировать риски. При этом у метода есть и свои минусы:

Субъективность. SWOT-анализ опирается на оценки и субъективное мнение участников процесса.

Отсутствие цифр. Результаты SWOT-анализа представляют в виде качественного описания без каких-либо количественных показателей.

Привязка ко времени. Результаты анализа требуют постоянного обновления в зависимости от изменений в индустрии или внутри компании.

Главные мысли

 

Как определить конкурентное преимущество моей компании?

К

Шон Росс

Полная биография

Шон Росс — стратегический советник 1031x.com, участник Investopedia, а также основатель и менеджер Free Lances Ltd.

Узнайте о нашей редакционная политика

Обновлено 18 декабря 2022 г.

Рассмотрено

Шарлин Райнхарт

Рассмотрено Шарлин Райнхарт

Полная биография

Шарлин Райнхарт является дипломированным бухгалтером, CFE, председателем комитета общества CPA штата Иллинойс и имеет степень в области бухгалтерского учета и финансов Университета ДеПола.

Узнайте о нашем Совет финансового контроля

Факт проверен

Катрина Муньелло

Факт проверен Катрина Мюнхеньелло

Полная биография

Катрина Авила Мунихелло — опытный редактор, писатель, проверяющий факты и корректор с более чем четырнадцатилетним опытом работы с печатными и онлайн-изданиями.

Узнайте о нашем редакционная политика

Большинство компаний либо основаны на конкурентном преимуществе, либо могут применять определенные критерии для определения своего конкурентного преимущества. Многое из этого может быть выполнено посредством дедукции и процесса исключения. В конце концов, ваше конкурентное преимущество по определению — это то, чего нет у ваших конкурентов. Чтобы найти долгосрочное конкурентное преимущество, ищите то, что ваши конкуренты не могут легко воспроизвести или сымитировать.

Конкурентные преимущества можно найти практически везде. Некоторые рестораны процветают благодаря своему расположению. Авиакомпания могла заключить контракт на топливо по низкой цене до того, как цены вырастут, что позволило бы ей снизить цену для клиентов по сравнению с другими авиакомпаниями. Есть производители автомобилей, у которых производственные процессы лучше, чем у их конкурентов. Вполне возможно, что конкурентное преимущество Berkshire Hathaway совершенно уникально: разум Уоррена Баффета. У Coca-Cola, конечно же, есть этот секретный рецепт и огромная узнаваемость торговой марки. Walmart имеет огромную экономию за счет масштаба.

Потратьте время, чтобы посмотреть на различия между товарами и услугами вашего конкурента и вашими собственными. Проводите опросы клиентов, чтобы узнать, почему потребители выбрали вашу компанию. Возможно, вы можете предложить сопоставимую услугу по более низкой цене, и в этом случае пришло время пересмотреть ваши процессы, чтобы определить, где вы сможете сэкономить.

Как только потенциальное конкурентное преимущество определено, выясните, насколько оно редкое. Чем проще повторить, тем быстрее наверстают упущенное конкуренты. Иногда конкурентное преимущество доступно только через определенный целевой рынок, с определенным продуктом или услугой или с определенным местоположением. В этих случаях лучше всего сосредоточить бизнес-стратегию на этих областях, подчеркивая и используя свое преимущество. Большинство компаний, получающих прибыль, обладают тем или иным конкурентным преимуществом. В конце концов, что-то побуждает потребителей вести с ними дела.

Как только вы обнаружите это преимущество, сосредоточьте усилия своей компании на его усилении. Цель — стать лучшим в своей области.

Как большие данные изменили финансы

Что такое большие данные?

Огромное распространение данных и растущие технологические сложности продолжают трансформировать методы работы и конкуренции в отраслях. За последние несколько лет 90 процентов данных в мире было создано в результате ежедневного создания 2,5 квинтиллионов байт данных. Этот быстрый рост и хранение, обычно называемые большими данными, создают возможности для сбора, обработки и анализа структурированных и неструктурированных данных.

Как работают большие данные

Следуя 4 V больших данных, организации используют данные и аналитику, чтобы получить ценную информацию для обоснования более эффективных бизнес-решений. Отрасли, которые приняли использование больших данных, включают финансовые услуги, технологии, маркетинг и здравоохранение, и это лишь некоторые из них. Внедрение больших данных продолжает переопределять конкурентную среду отраслей. По оценкам, 84% предприятий считают, что те, у кого нет аналитической стратегии, рискуют потерять конкурентное преимущество на рынке. 

Финансовые услуги, в частности, широко применяют аналитику больших данных для обоснования более эффективных инвестиционных решений с постоянной прибылью. В сочетании с большими данными алгоритмическая торговля использует обширные исторические данные со сложными математическими моделями для максимизации доходности портфеля. Дальнейшее внедрение больших данных неизбежно изменит ландшафт финансовых услуг. Однако, наряду с очевидными преимуществами, остаются серьезные проблемы, связанные со способностью больших данных фиксировать растущий объем данных.

4 V больших данных

Четыре V являются фундаментальными для больших данных: объем, разнообразие, достоверность и скорость. Сталкиваясь с растущей конкуренцией, нормативными ограничениями и потребностями клиентов, финансовые учреждения ищут новые способы использования технологий для повышения эффективности. В зависимости от отрасли компании могут использовать определенные аспекты больших данных для получения конкурентного преимущества.

Скорость — это скорость, с которой данные должны храниться и анализироваться. Нью-Йоркская фондовая биржа ежедневно фиксирует 1 терабайт информации. К 2016 году насчитывалось 18,9миллиардов сетевых подключений, что составляет примерно 2,5 подключения на человека на Земле. Финансовые учреждения могут выделиться на фоне конкурентов, сосредоточившись на эффективной и быстрой обработке сделок.

Большие данные можно разделить на неструктурированные и структурированные. Неструктурированные данные — это информация, которая неорганизована и не попадает в заранее определенную модель. Сюда входят данные, собранные из источников в социальных сетях, которые помогают учреждениям собирать информацию о потребностях клиентов. Структурированные данные состоят из информации, уже управляемой организацией в реляционных базах данных и электронных таблицах. В результате необходимо активно управлять различными формами данных, чтобы принимать более обоснованные бизнес-решения.

Растущий объем рыночных данных ставит перед финансовыми учреждениями серьезную проблему. Наряду с обширными историческими данными, банковское дело и рынки капитала должны активно управлять данными тикеров. Точно так же инвестиционные банки и фирмы по управлению активами используют объемные данные для принятия обоснованных инвестиционных решений. Страховые и пенсионные компании могут получить доступ к информации о прошлой политике и претензиях для активного управления рисками.

Алгоритмическая торговля

Алгоритмическая торговля стала синонимом больших данных благодаря растущим возможностям компьютеров. Автоматизированный процесс позволяет компьютерным программам выполнять финансовые сделки со скоростью и частотой, недоступными для трейдера-человека. В рамках математических моделей алгоритмическая торговля обеспечивает совершение сделок по наилучшей возможной цене и своевременное размещение сделок, а также снижает количество ручных ошибок из-за поведенческих факторов.

Учреждения могут более эффективно сокращать алгоритмы для включения огромных объемов данных, используя большие объемы исторических данных для тестирования стратегий на исторических данных, создавая тем самым менее рискованные инвестиции. Это помогает пользователям идентифицировать полезные данные, которые следует сохранить, а также малоценные данные, которые следует удалить. Учитывая, что алгоритмы могут быть созданы со структурированными и неструктурированными данными, включение новостей в режиме реального времени, данных из социальных сетей и биржевых данных в один алгоритмический механизм может генерировать более эффективные торговые решения. В отличие от принятия решений, на которые могут влиять различные источники информации, человеческие эмоции и предубеждения, алгоритмические сделки выполняются исключительно на основе финансовых моделей и данных.

Роботы-консультанты используют инвестиционные алгоритмы и огромные объемы данных на цифровой платформе. Инвестиции основаны на теории современного портфеля, которая обычно одобряет долгосрочные инвестиции для поддержания стабильной доходности и требует минимального взаимодействия с финансовыми консультантами.

Вызовы

Несмотря на то, что индустрия финансовых услуг все больше использует большие данные, в этой области все еще существуют серьезные проблемы. Самое главное, что сбор различных неструктурированных данных поддерживает заботу о конфиденциальности. Личная информация может быть собрана о принятии решения человеком через социальные сети, электронную почту и медицинские карты.

В частности, в сфере финансовых услуг большая часть критики приходится на анализ данных. Огромный объем данных требует большей сложности статистических методов для получения точных результатов. В частности, критики переоценивают отношение сигнала к шуму как шаблоны ложных корреляций, представляя статистически надежные результаты чисто случайно. Точно так же алгоритмы, основанные на экономической теории, обычно указывают на возможности для долгосрочных инвестиций из-за тенденций в исторических данных. Эффективное получение результатов, поддерживающих краткосрочную инвестиционную стратегию, является неотъемлемым вызовом прогностических моделей.

Итог

Большие данные продолжают трансформировать ландшафт различных отраслей, особенно финансовых услуг.