Google-таблица для людей, которые не умеют составлять бюджет! — Деньги на vc.ru

Как же так получается, что одни умудряются откладывать и инвестировать с зарплатой в 40.000₽, в то время как другим не хватает на месяц и 250.000₽? Всё до ужаса просто: первые контролируют свой уровень трат, ведут учет доходов и расходов, составляют бюджет на месяц и стараются не выходить за поставленные рамки, а вторые, скорее всего, этого не делают.

22 253 просмотров

Год назад я рассказывал о том, что сам факт учета расходов и доходов помогает мне откладывать ежемесячно существенную часть от своих доходов. Как именно я веду такой учет, какими бесплатными приложениями и табличками я пользуюсь — рассказывал здесь.

Недавно я нашел на Reddit в сообществе «Личные финансы» продвинутую бесплатную Google-таблицу, которая создана специально для тех, кто не знает как составлять бюджет и планировать свои траты на месяц вперед.

Для читателей vc. ru и моего блога в Telegram «Движение FIRE» я перевел эту таблицу на русский язык и составил инструкцию по использованию в текстовом и видеоформате.

Данная таблица очень проста в использовании. Она помогает фокусироваться на дневном/недельном/месячном бюджете для достижения долгосрочных финансовых целей. Она подскажет сколько денег вы можете потратить сегодня, чтобы в конце месяца вы смогли отложить и на крупную покупку и сделать сбережения для достижения других долгосрочных целей. Контролировать расходы и управлять дневным бюджетом гораздо проще, чем месячным. Это табличка будет хорошей стартовой площадкой для людей, которые никогда раньше не делали сбережений.

Если вам ближе видеоформат, то в конце поста будет ссылка на YouTube-ролик, где я рассказываю как вести бюджет при помощи этой Google-таблицы.

Итак, как все это работает?

Главный лист «Бюджет» разделен на три части:

• Доходы. Здесь вы указываете свой доход, причем можно выбрать ежемесячный, еженедельный или двухнедельный период оплаты.
  Если у вас есть подработка, то можно внести среднюю сумму такого дохода в отдельную позицию «Доп. доход (подработка)». Здесь же можно указать процент планируемых сбережений от вашего дохода. Если вы до этого никогда не делали никаких накоплений, то рекомендую начинать с минимального процента сбережений: 5-10%.
• Расходы.Здесь вы добавляете свои расходы, которые легко спрогнозировать. Это оплата ипотеки или аренды, коммунальные услуги, мобильная связь и интернет, проездной, абонемент в спортзал, различные подписки (Яндекс.Музыка, IVI) и т.д. Автор таблицы предусмотрел даже учет платежей по кредитным картам (нужно внести информацию по ним на отдельном листе «Кредитные карты»). На листе «Калькулятор крупных покупок» можно указать планируемую крупную покупку. Бюджет на главном листе будет скорректирован с учетом платежей по кредиткам и с учетом планируемой крупной покупки.
• Бюджет.Наиболее важной частью этой таблицы является раздел «Бюджет». Здесь вы увидите сумму, которую можно потратить. Эта сумма может отображаться тремя способами: деньги на месяц, деньги на неделю или деньги на день. Пока вы не превышаете это число, у вас будет достаточно денег для остальной части вашего бюджета. Можно в графическом виде посмотреть на что уходят ваши деньги и в каком соотношении.

Что ещё умеет таблица?

• Указав срок/дату оплаты в разделе «Расходы», таблица будет напоминать вам сколько неоплаченных счетов у вас еще осталось в этом месяце.
• Лист «Цели по сбережениям» позволяет установить долгосрочную финансовую цель и отслеживать свой прогресс.
  
• Калькулятор % сбережений помогает конвертировать планируемую сумму сбережений (в рублях) в % от дохода, чтобы упростить выбор процента сбережений на листе «Бюджет». Лист совсем необязательный, это всё можно прикинуть в уме, но автор таблицы, видимо, делал всё «как для дурака».
  
• Калькулятор крупных покупок помогает вам заложить в бюджет сумму для накопления определенной суммы на крупную покупку, не касаясь своих основных сбережений. Ежемесячные накопления на крупную покупку будут учитываться как «расходы».
  

Краткая инструкция по использованию таблицы

• Открываете Google-таблицу по этой ссылке;
• Нажимаете «Создать копию»;
• Вносите свои данные для расчета бюджета: доходы, расходы, цели по сбережениям и планируемые крупные покупки;
• Определяете процент вашего дохода, который вы планируете ежемесячно сберегать;
• В разделе «Бюджет» получаете допустимую сумму трат в день/неделю/месяц для достижения поставленных финансовых целей;
• Стараетесь придерживаться бюджета и держать под контролем свои траты.

Ссылка на оригинальный пост с этой Google-таблицей.

Ведение бюджета — эффективный способ меньше тратить и больше сберегать

Учет и контроль своих расходов/доходов — первый и самый важный шаг на пути к финансовой грамотности. Помимо этой таблички можно использовать мобильные приложения, которые помогают вести бюджет и учитывать любые движения денежных средств.

Я веду такой учет уже много лет и могу с уверенностью сказать — это очень сильно помогает мне меньше тратить и больше сберегать. Представьте, что ваши деньги — это ваши сотрудники, которые без вашего наблюдения начинают халтурить и отлынивать от работы. Кто-то может и вовсе потеряться и вы вряд ли обнаружите пропажу. Но как только вы установите камеры видеонаблюдения, у ваших сотрудников останется гораздо меньше возможностей бездельничать или покинуть рабочее место.

Инструкция в видеоформате

Как и обещал, прикладываю инструкцию в видеоформате:

Если вам интересны темы о которых я пишу, то буду рад вашей подписке на мой Telegram-канал «Движение FIRE», где я рассказываю о своих личных финансах и о том как я пытаюсь сохранить накопления от инфляции.

Как правильно вести учет доходов и расходов в Google Таблицах

Финансовая грамотность начинается с банального – с учета статей доходов и расходов. Сейчас для этого существуют мобильные приложения и компьютерные программы. Желающие могут использовать шаблоны или создать собственные листы в Google Таблицах, чтобы получить максимальную свободу в расчетах. 

В этой статье я разберу уже заготовленные таблицы, предлагаемые разработчиками, а также на простом примере покажу, как самостоятельно организовать ведение расходов и доходов в Google Таблицах.

Способ 1: Использование встроенных шаблонов

В Гугл Таблицах есть целая галерея шаблонов с различными таблицами. Среди них вы найдете «Месячный бюджет» и «Годовой семейный бюджет». Как раз на них мы и остановимся в рамках этой статьи. Преимущество таких решений заключается в том, что самостоятельно придется вносить минимальное количество изменений и, скорее всего, не понадобится использование функций и сводных таблиц, поскольку все это уже реализовано изначально.

Первым делом разберемся с ведением месячного бюджета, поскольку изменения в такие таблицы поступают практически ежедневно. Посмотрим, какие возможности предлагает готовое решение и что в нем можно изменить.

1. Откройте Гугл Таблицы на главной странице выбора документов. Среди шаблонов отыщите вариант

   «Месячный бюджет».

2. После загрузки обратите внимание на предупреждения. Так вы сразу поймете, как пользоваться таблицей и какие строки можно редактировать.

3. Ниже представлена сводка, берущая данные из листа «Транзакции». К ней мы вернемся позже, а пока перейдем к основному листу.

4. На нем вы видите две группы с разделением на блоки. Обязательно указывается дата, сумма, описание и категория. Все это поможет позже просматривать информацию в сводной таблице.

5. Внесите первое поступление или расход, после чего откройте категорию и отыщите подходящую. Если такая отсутствует, сразу вернитесь к листу «Сводка».

6. Отмечу, что категории расходов и доходов разные, поэтому ознакомьтесь с обоими списками, поняв, что надо добавить.

7. Затем на листе

   «Сводка» под перечислением категорий добавьте свою. Она будет автоматически закрашена в тот же цвет, что и остальные категории.

8. Вернитесь в «Транзакции», разверните список и убедитесь в том, что категория была успешно добавлена.

Вы можете редактировать категории так, как это нужно, после чего добавлять необходимое количество транзакций. Не забывайте указывать всю информацию, чтобы данные в графиках и отчетах подгружались корректно. Следите за текущим состоянием бюджета через тот же лист «Сводка», оценивая, откуда больше всего пришло денег и куда было потрачено.

Шаблон «Годовой семейный бюджет» работает немного иначе, и его можно назвать более сложным, поскольку необходимо указывать совершенно разные статьи доходов и расходов за длительный период, а затем просматривать информацию в сводке.

Однако заполнение не вызовет трудностей, если предварительно разобраться, как работает созданная таблица.

1. После выбора шаблона вы попадаете на лист «Настройка», где разработчики представили важную информацию об использовании данной заготовки. Начальную сумму обязательно укажите в отведенной для этого строке, после чего настройку можно считать завершенной.

2. Перейдите на вкладку «Расходы». Как видите, здесь присутствует большое количество как разделов, так и категорий в них. Это поможет всегда правильно распределять средства и следить за тем, куда их уходит больше всего.

3. Примерно то же самое представлено и на листе «Доходы». Не переживайте, если чего-то из требуемого нет, всегда можно отредактировать строки и столбцы, но только так, чтобы это не навредило сводке.

4. Что касается непосредственно «Сводки», то вносить сюда изменения не нужно, поскольку все расчеты происходят автоматически.

   Тут вы увидите график поступлений и отчислений, а ниже можете в цифрах сравнить, когда получили больше и когда значительно потратились.

Как видно, шаблоны довольно продуманы и содержат практически всю необходимую информацию для заполнения. Однако все же не предоставляют полной свободы действий и не позволяют определенной группе пользователей самостоятельно создать все необходимые для них столбцы и строки.

Комьюнити теперь в Телеграм

Подпишитесь и будьте в курсе последних IT-новостей

Подписаться

Способ 2: Создание своей таблицы

Конечно, создать собственную таблицу для ведения бюджета сложнее, чем использовать шаблон. Тут открываются все функции электронных таблиц, о которых можно много написать. Из-за этого я вынужден опустить некоторую информацию и сосредоточиться только на самом важном, взяв самый простой пример формирования необходимых листов.

1. Наша таблица будет посвящена ведению месячного бюджета, но с задатками для создания годовой сводки. Сама сводка расходов за месяц будет простой, но вы всегда можете усложнить ее, добавив графики и диаграммы. Начните с открытия пустого листа и поменяйте название листа на текущий месяц.

2. Переименуйте сам документ, чтобы позже не пришлось искать его среди других таблиц.

3. Использовать нумерацию строк не всегда удобно, потому что мы будем указывать свои названия для столбцов. Поэтому создайте первый столбец «Число» и пронумеруйте его от первого до последнего дня месяца. Можно добавить и дни недели, если это вам нужно.

4. Далее используйте инструменты форматирования, поменяв выравнивание, шрифт, цвет и другое оформление столбца.

5. Сделайте так со всеми остальными частями таблицы. Пока что мы взяли столбцы «Категория», «Доходы» и «Расходы», покрасили их в соответствующие цвета и добавили обводку для ячеек, чтобы было более понятно.

6. Справа создадим небольшую сводку для итогов, чтобы понимать, сколько мы всего получили, потратили и находимся ли сейчас в плюсе по деньгам. Если нужно сделать такое же отображение строки «Итог месяца», выделите две ячейки и через меню «Формат» выберите пункт «Объединить ячейки», после чего поместите надпись по центру.

7. Теперь надо сделать так, чтобы все доходы и расходы суммировались, для чего будем использовать самую простую функцию – СУММ. Ее запись выглядит как =СУММ(C2:C31), то есть берем в учет все клетки от первого до последнего числа месяца. Соответственно, букву поменяйте на свою, выбрав столбец с названием «Доходы» (саму ячейку с текстом в СУММ не берите, иначе получите ошибку).

8. Ниже вы видите, что появилось несколько разных категорий доходов, они суммировались и отображаются в итогах.

9. То же самое сделайте и с расходами, поменяв столбец на тот, который называется «Расходы».

10. Заметьте, что на следующем скриншоте таблица немного поменялась. Вы тоже можете сделать ее такого формата, если уже понимаете, что одного столбца «Категория» мало, чтобы записывать туда и расходы, и доходы одновременно. Для добавления нового столбца в уже существующую таблицу нажмите по букве столбца правой кнопкой мыши и выберите вариант «Вставить столбец справа» или «Вставить столбец слева». Буквы в функциях автоматически поменяются, если во время такого изменения будут затронуты их составляющие.

11. Осталось разобраться только с оставшейся за месяц суммой. Соответственно, нужно вычесть расходы из доходов, для чего введите =I2-I3. Поменяйте ячейки на те, где у вас расположены суммы.

12. Покажу небольшую фишку – чтобы слово «Профицит» менялось на «Дефицит», если вы уходите в минус, то есть тратите больше, чем получаете. Для этого в строке, где сейчас указано слово «Профицит», вместо него введите формулу =ЕСЛИ(I4>0;»Профицит»;»Дефицит»). I4 в моем случае – номер ячейки, где указывается конечная сумма, а вам надо поменять ее на свою.

13. Как видно, при достижении минусового значения смена слова произошла автоматически.

14. Скопируйте полученную таблицу, создайте новый лист, переименуйте его и вставьте содержимое. Сделайте так со всеми месяцами и приступайте к ведению доходов и расходов.

Это не единственное видение того, как можно создать подобную таблицу. Они бывают самых разных форматов с разными строками и столбцами, разной детализацией. Оформление уже зависит лично от ваших потребностей. Я надеюсь, что этот пример помог вам разобраться с основами создания таблиц, форматированием и использованием функций. Не стесняйтесь, экспериментируйте, добавляйте графики и сводные листы, чтобы всегда быть в курсе своих доходов и расходов.

Бесплатные шаблоны бюджета в Google Docs, Google Sheets

Хотите правильно распределить семейный бюджет? Может быть, вам нужно спланировать бюджет для делового мероприятия, праздника или повседневных дел? Каждый шаблон бюджета идеально подходит для достижения этих и других целей. Умение планировать свой бюджет – отличное качество для каждого человека, и мы будем рады помочь вам сделать это быстро и качественно. TheGoodocs предоставляет бесплатный доступ ко многим замечательным шаблонам. Все варианты создаются нашими дизайнерами с нуля. Они уникальны по всем элементам. Таким образом, используя самый актуальный из них, вы получите стильную, удобную и простую в использовании электронную таблицу. Кроме того, мы предлагаем шаблоны для Google Docs и Google Sheets and Slides. Таким образом, вы найдете все необходимое в одном месте.

Преимущества наших шаблонов бюджета

В чем преимущества для каждого пользователя шаблонов бюджета, созданных нашими дизайнерами? Давайте рассмотрим основные возможности, которые предоставляет наша компания.

Выберите из сотен вариантов

В нашем каталоге уже есть огромное количество исключительных домашних, личных и деловых шаблонов различных форматов. Вы можете свободно выбрать один из вариантов и использовать его прямо сейчас. Все шаблоны отличаются своим дизайном и структурой, и вы не найдете даже нескольких похожих. Это означает, что независимо от ваших предпочтений, вы выберете тот вариант, который соответствует вашей идее. Существуют шаблоны, предназначенные для планирования семейного или свадебного бюджета, ежемесячного или годового распределения и многого другого. Различные цвета оформления и порядок расположения информационных блоков никого не оставят равнодушным.

Универсальность использования

Независимо от цели планировщика бюджета: личного, семейного или корпоративного, вы можете использовать его по своему усмотрению. Хотите сохранить их на компьютере каждого сотрудника, которому они нужны? Создайте столько копий, сколько требуется. Считаете ли вы, что вы должны повесить его на дверцу холодильника, чтобы его увидела вся семья? Любая версия для печати.

Безграничные возможности настройки

Если вам нужно что-то изменить в вашем шаблоне, вы можете сделать это с помощью простых манипуляций. Нажмите на кнопку «Редактировать шаблон». Новое окно откроется автоматически. Там можно сразу сделать копию выбранного шаблона. После этого для вас откроются все возможные возможности настройки: меняйте блоки, вводите свои данные для расчетов и многое другое. Это позволит вам выбирать шаблоны только исходя из ваших дизайнерских предпочтений. Все остальное вы можете настроить в соответствии с вашими обстоятельствами.

Почему существует такой спрос на формы бюджета

Огромный спрос на наши шаблоны бюджета возник из-за многих факторов. Таковы: Вы можете сразу начать использовать семплы, введя в него свои данные. Наличие сотен потрясающих шаблонов дает возможность предложить наиболее актуальный для вас. Начните выбирать шаблон для недельного, месячного и годового бюджета или десятков различных событий. Все шаблоны доступны для редактирования и настройки. Вам не нужно загружать дополнительное программное обеспечение, чтобы начать работу. Используйте свой доход для других целей, так как мы предлагаем каждый шаблон бесплатно.

Мы стараемся для вас

С каждым днем ​​наши дизайнеры придумывают все более аутентичные и удобные шаблоны. И мы не собираемся останавливаться на достигнутом. Регулярно TheGoodocs загружает новые варианты, чтобы расширить реальные возможности и сэкономить ваше время и деньги. Если у вас тоже есть идеи, не стесняйтесь поделиться ими с нами.

Бесплатный инструмент для составления бюджета, который вы, возможно, еще не пробовали

Иногда правильный инструмент — это все, что нужно, чтобы контролировать свои расходы.

Приложения для составления бюджета, такие как Mint, Personal Capital и YNAB (You Need a Budget), популярны, но они также просят вас предоставить данные для входа в банк для отслеживания ваших расходов.

Не всем удобно передавать эту конфиденциальную информацию, но есть и другие варианты.

Этот бесплатный шаблон Google Sheets позволяет легко оставаться в рамках бюджета!

Я всегда ищу бесплатные инструменты для составления бюджета, которые помогут мне более эффективно управлять своими деньгами, и я думаю, что нашел отличный инструмент с шаблоном, включенным в Google Sheets.

Если вы не знакомы, Google Sheets — это 100% бесплатная программа для работы с электронными таблицами, предлагаемая Google. Это похоже на Эксель.

Независимо от того, какой метод составления бюджета вы используете, стандартный шаблон, поставляемый с Google Таблицами, можно настроить в соответствии с вашим стилем — и вам не нужно быть профессионалом в области электронных таблиц.

Я предоставил несколько снимков экрана ниже, чтобы дать вам несколько советов и приемов, которые я усвоил с тех пор, как начал составлять бюджет с помощью Google Sheets.

1. Найдите шаблон месячного бюджета

Когда вы откроете Google Таблицы на своем компьютере, вы увидите несколько образцов электронных таблиц вверху. Если вы не видите «Ежемесячный бюджет», разверните галерею шаблонов и прокрутите вниз.

Вы можете отредактировать существующий шаблон бюджета или сделать копию, нажав «Файл» и «Создать копию».

2. Настройка шаблона бюджета

Шаблон месячного бюджета довольно простой, но я все же считаю, что это мощный инструмент. Всего несколькими щелчками мыши вы можете настроить его в соответствии со своими предпочтениями.

Реклама

Вот несколько изменений, которые я внес в шаблон для персонализации:

• Нажал на оранжевый «Ежемесячный бюджет» и переименовал его
• Скорректирован начальный баланс в ячейке L8
• Переработаны категории расходов, чтобы они были более конкретными
• Добавлен прогнозируемый доход за месяц

Сводная таблица: месячный бюджет (неотредактированный)

3. Отслеживайте свои доходы и расходы 

Когда вы прокрутите вниз таблицу ежемесячного бюджета Google Sheets, показанную выше, вы увидите вкладку для второй таблицы под названием « Транзакции».

Удобно то, что когда вы добавляете свои доходы и расходы на этот лист, он автоматически обновляет другой.

Электронная таблица транзакций: регистрируйте свои доходы и расходы

4. Загрузите приложение Google Sheets 

Я устанавливаю ежемесячный бюджет Google Sheets на компьютере, но приложение позволяет легко составлять бюджет на ходу.